工商银行鹰潭分行推行“四制度”强化内控管理

　  一是例会周报制度。以分支机构为单位,每周召开一次工作例会,将上周工作计划完成情况、本周工作计划安排、业务办理事项及处理结果、客户营销及工作中遇到的问题和应对措施等内容以文字形式上报分行,整理分类后形成简要工作情况汇报，分发党委领导班子审阅,以便及时掌握工作动态,推动和促进各项工作落实。

 

　　二是运营主管月报制度。通过落实运营主管月报告制度，进一步完善运营监督机制，促使运营主管主动参与网点业务经营情况的分析研究，依法合规处理临柜业务，关注业务经营，制定整改举措，提出合理化建议，积极为业务的长远发展献计献策。

 

　　三是风险防控预警制度。每季度组织一次廉政风险防控分析研讨,高度关注不良贷款的传导和演化趋势，切实防范重点业务领域信用风险蔓延，深入排查、主动预防重点机构、重点领域、重点行业、重点环节以及重点客户的信用风险，发出预警信号，坚决守住不发生区域性、系统性风险的底线。

 

　　四是效能督查制度。制定效能督查工作计划,由党委领导班子成员牵头带队不定期地开展明查暗访工作, 并将督查情况记录在案,作为干部员工年度考核的重要依据。同时发挥远程图像监控系统远距离、多角度、随机性和不受时空限制的督查优势，实施有目标、有重点的动态监控，及时发现问题，进一步提高非现场监测以及组合层面的监控能力，提升营业网点的制度执行效力。