为进一步防范风险，保障工商银行及客户资金安全，有效规避银行法律风险和声誉风险，今年以来，工商银行鹰潭分行本着“规范员工行为、业务合规经营”的目的，以“两加强、两遏制”为抓手，“三个重视”齐发力，防范行为风险、强化案件防控，规范业务操作，提升员工素质，积极构建案防工作长效机制，使学习、业务、管理、安全等全面丰收。
重视问责管理。今年年初，该行明确提出案件事故“一把手”负责制和岗位责任制，与员工签订责任书，明确各自的职责和义务。同时结合实际，对辖内各网点的安全保卫制度执行、业务办理、款箱交接、值班守库、自助设备运营等各种情况，严格划分职责，订立领导小组及主要负责人，并提出严格遵照各项制度及工作流程开展工作，确保规范管理落到实处。
重视督导检查。在深入开展各项常规性现场检查的同时，该行领导班子成员还不定期调取视频监控画面，对辖内各网点的营业环境、安全管理、服务管理等进行监督检查。对督查中发现的问题认真进行汇总和规范整理，分类建立台账，明确责任人，认真分析问题产生的根源，制定详细整改措施，确保限期整改到位。对督查中发现的违规经营问题，依法依规进行严肃的责任追究和处理。对涉嫌违法犯罪的行为，依照相关程序及时移交司法机关。通过组织开展序时性稽核、全面风险排查、突击检查、新增贷款检查、非现场稽核、存款风险滚动排查、账户专项检查、新业务检查、安全检查、贷款专项检查等工作，大力整治业务经营中的违规行为，促使全行员工业务技能和整体形象全面提升。同时，不断完善投诉处理机制，设立客户意见簿和开通客户服务专线接受社会监督，并将信贷业务、存款业务、表外业务、票据业务、同业业务、理财业务、财务管理等各类业务管理成绩与个人绩效考核挂钩，使全员在实际工作中自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同合规。
重视学习培训。为提高全员规范化服务意识，该行确立每周一为学习日和警示教育日，利用每周一的例会对银监部门、人行、上级行出台的各项制度办法、金融职业道德规范、各种案防案例等内容进行学习，强化全员对各项制度的熟悉和了解，提高了大家“学法、懂规、遵纪、守制”的思维意识；每月召开月度会，组织全体员工学习各项新业务知识，开展案防学习教育，引导员工依法合规操作，强化员工的思想政治教育，一手抓安全，一手抓业务，不断学习充实自己，促使员工自觉遵守各项内控制度，规范操作，养成自觉学习、防范教育的良好习惯，并不断将规范化服务理念内化为一种职业态度和工作习惯，逐步提升全员的职业道德和业务素质，将各类风险隐患消灭在萌芽状态，建立起抵御各类风险的坚强防线。
