建行长沙湘江黄兴北路支行多措并举落实反洗钱工作

    面对当前严峻复杂的金融形势，黄兴北路支行为有效提升洗钱风险防控能力，以规范业务操作，提高反洗钱履职能力为切入点开展反洗钱工作，努力把工作做实做细做到位，多次开展反洗钱相关工作，为业务的顺利开展奠定了基础。

    一、强化业务培训。将反洗钱培训作为一项基础工作列入全年的反洗钱工作计划中，组织全体员工进行反洗钱培训，坚持利用晨会、夕会学习反洗钱相关法律法规和政策解读，学习反洗钱客户身份识别及内部协查回复的风险要点。对人民银行和上级行发布的反洗钱方面的资讯信息、风险提示、典型案例逐一进行分析，事先做好应对措施，防患于未然。逐步提高反洗钱理论水平，员工能够熟练掌握反洗钱各项规章制度及操作流程，提高反洗钱实务能力。

    二、强化岗位履职。认真履行“了解你的客户”原则，时刻保持高度的警惕性，仔细核对客户身份信息与联网核查信息的一致性，做好客户的准入调查，同时根据客户性质、账户形态及交易等具体情况进行分析，核查资金交易内容，提高分辨能力，加强对可疑交易的审核，特别关注持异地身份证开卡的高风险客户，从源头上控制经营风险。

    三、强化公众宣传。充分利用网点宣传栏张贴海报、摆放宣传折页、电子屏幕滚动播放反洗钱、防诈骗的宣传片和警示语，向来网点办理业务的客户揭示洗钱、诈骗和非法集资对社会公众的危害。此外，通过走进社区、校园及企业，发放发洗钱宣传折页等形式多样的宣传，向公众讲解洗钱的社会危害性和反洗钱的重要意义，不断提高社会公众的自我保护能力，凝聚预防和打击洗钱犯罪的社会合力。