工行淮安涟水支行筑牢内控管理防线实现全月无风险

    2018年以来，工行淮安涟水支行紧紧围绕内控管理发展战略，筑好“前、中、后”三道防线，通过强化员工风险意识、现场履职管理和日常检查监督，夯实内控运营管理基础，运行管理专业取得显著成效，为各项业务稳健发展打下坚实基础。10月份实现全月无风险事件的好成绩。 

    强化员工风险意识，规范事前操作。该行在日常的内控管理工作中，针对内外部检查发现的问题及时进行警示提醒，使柜员充分认识到业务处理中各要素的重要性，规范业务操作，总结经验教训，提升操作水平和风险防范能力。对于远程拒绝率高、业务集中处理通过率低的网点和柜员，通过现场督导、电话提示等形式进行帮扶，并结合“学习监管规则 强化制度执行”大讨论，用典型案例警示教育活动，增强员工的风险防范意识，不断提升和掌握防控风险的能力。 

    以防为主，查防结合。做好事中监管，现场管理人员督促员工严格按照相关业务规程处理业务，做到业务操作标准规范化。对不熟悉的业务，与专业部门及时沟通，掌握操作要点后再进行办理，提高对操作风险事件隐患的监测分析、识别与判断能力，真正起到堵关把口的作用，努力把各类风险控制在最低限度。现场管理人员每一笔特殊业务必须进行审核后方可办理，由于制度执行不到位而形成的风险隐患。 

    落实整改，跟踪检查。加强事后管控，该行结合专业特点及业务管理现状，将重点业务环节和风险点的检查纳入到日常性的业务检查当中，开展经常性的监督检查，及时发现风险隐患，通过现场和非现场手段，做好问题整改情况的跟踪落实。日终现场管理人员对当日所有业务逐一进行核查，发现问题及时纠正，绝不留任何风险隐患。主管人必须亲自查看日终网点轧帐情况、网点签退情况，筑好每天的最后防线。