邮储银行萍乡市跃进路支行引导居民理财规划显成效

    邮储银行萍乡市跃进路支行自2018年1月起搬迁与原洪山路支行合并营业，营业近一年来，该支行坚持以财富均衡、风险匹配、保障稳健的理念，引导居民客户积极开展理财规划。截至2018年12月，该支行全年理财保有量达5000万元，保险销量达200万元。其中重点产品净值型理财销售151万元，列全市第1；中邮期缴销量41万元，完成比排名全市第3，且中邮长期期缴销量10.26万元，列全市第1。

    财富均衡，引导财富分配。该支行长期坚持引导居民对财富进行均衡配置，以通俗易懂的“鸡蛋不能放在一个篮子里”的观念，以居民客户储蓄产品、理财产品及保险产品等为切入点，根据年龄、收入水平、理财需求、观念意识的不同，分别配置不同的理财规划。始终站在客户的角度，引导居民学习科学的财富配置理念，实现财富均衡分配。

    风险匹配，引导风险评估。该支行以客户风险评估问卷为载体，对每名理财客户个人及财务状况、投资经验、投资风格及风险承受能力进行测评，根据测评得分情况，对客户进行系统或人工等级划分。根据客户分类情况，再结合每名客户的实际需求，为客户匹配适宜其风险等级的投资理财规划。始终抓住客户的个体差异，引导居民开展科学的风险能力评估，实现风险收益匹配。

    保障稳健，引导保障投资。跃进路支行除向客户主营银行传统储蓄产品外，还会主推各类稳健型理财产品，同时为客户配置意外或医疗保障产品。尤其是引导客户做好长期规划，例如对有小孩的家庭做好教育及重疾规划，对有老人的家庭做好养老及传承规划。始终做到“想客户之所想，想客户之未想”，引导居民做好全面的家庭理财规划，实现投资稳健保障。