工行淮安城南支行三措施提升内控案防水平

    强化内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题，真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落到实处，是一项长期的综合工程。工行淮安城南支行紧抓这一命脉，做好内控案防工作，力争确保全年无案件发生。 

    加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠人来执行，管理的核心是人的管理营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。该行一是坚持常规培训和警示教育相结合，强化员工教育。为让每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对内控管理工作的认识和重视程度。二是坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。三是坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营和谐工作氛围。基层一线员工工作条件相对较差，工作压力和劳动强度相对较大，深入基层与员工淡心交流沟通，关心员工工作生活，征求员工对全行经营管理的意见建议，了解员工思想状态和工作生活情况，解决基层工作生活中的实际问题，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造心齐气顺的良好工作环境。 

    加强基础管理，提高全员内控管理工作的自觉性。内控管理必须从管理层履职抓起，从基层基础抓起。风险控制出现问题，很重要的一个原因就是管理者职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减，风险控制措施层层弱化。该行一是加强精细化管理，提高对风险的控制力。应对防范和控制操作风险的压力，要按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，很抓制度落实，强化体系建设，构建齐抓共管的内控案防管理格局。二是强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招乎突击检查为主要形式，在资料上突出重点业务，重点环节、重要岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，明确职责义务，改善和提高管理实效。 

    加强员工行为动态管理，防患于未然。该行定期对员工行为动态进行排查，特别是加强对网点、部门负责人、理财经理、客户经理的排查，重点了解和撑握这些“关键少数”人员的工作表现、社会活动、投资消费、家庭婚姻等各方面情况，并通过建立和定期更新台账，实现精细化管理，排除案件隐患。