工行秦皇岛海港支行不断开展反洗钱活动

    工行秦皇岛海港支行严格执行反洗钱法，制定多项措施，细化岗位职责，不断开展反洗钱活动。当今的洗钱方式多种多样，很多洗钱的活动都是披着科技的外衣，更加具有迷惑性。洗钱活动不仅破坏金融秩序，同时危害社会和国家的安全。

    该行提高员工反洗钱的意识，让员工认识到反洗钱的重要性，每天抽出时间对读本进行学习。通过学习全体员工进一步了解银行作为金融机构，应该将反洗钱活动作为一项长期的任务来抓，加强对外部反洗钱活动的监督，同时也进一步规范日常反洗钱活动的做法，了解到核实个人客户以及对公客户身份的重要性。

    不断开展受益人信息补录工作。作为一项新的反洗钱规定，对受益所有人识别、客户信息治理是今年以来一项十分重要的工作。利用对公账户年检的有利时机，制定业务办理的流程，由年检通知人员告知企业经办人员需要携带的资料，客户年检时带资料前来进行受益人补录工作；同时将该任务分发给专门进行对公开户的人员，企业在办理对公账户开立和变更的同时开展受益人补录工作。

    完善尽职调查流程，做到了解你的客户。随着经济的不断发展，办理业务的流程越来越简便，公司的成立也不像原来那样高门槛。在这样的背景下，新成立的公司日益增多，很多公司只是披着一个网络公司或者商贸公司的外壳，进行网络刷单或者诈骗洗钱的行为，并无实体经营地。加强对对公客户身份信息的识别，不断对新开户的实地调查，同时每笔开户业务都与法人沟通，询问开立账户的经营范围、用途等情况，以了解客户，进一步避免洗钱风险。