由工行邢台分行牵头发行的2亿元区域理财,经过全省募集,11月20日全部销售完毕,11月21日完成投放工作。该笔业务募集期限短,发行任务重,我行仅用4个工作日便募集成功,为今后工作增添宝贵经验。
一、上级支持,迅速反应。在省行的大力支持下,13日目标企业完成前提条件落实,14日省行投行、个金等部门加班加点完成理财产品配置工作,撰写理财产品说明书,15日理财产品在网银、手机银行同步发售,辖内客户经理通过融E联、微信群、朋友圈等渠道发布产品信息,对重点客户一对一打电话进行宣传营销。 二、高标定位,勇争第一。作为本次区域理财业务落地行,我行将目标定在了全省销售额第一的位置上。募集期间每1个小时提取一次销售数据,并对数据进行分析,随时改进销售策略。最终,我行以一年期理财销售2092万元,占比20.92%;两年期理财销售4152.9万元,占比41.53%,合计销售6244.9万元,占比31.22%的优异成绩,在全省12家分行(含雄安分行)中,销售占比名列第一。
三、协调配合,快速推进。面对本次区域理财较以往产品募集时间短、产品期限长,只能在网银与手机银行渠道销售的不利因素,投资银行团队与个人金融业务部协调联动,各支行积极营销,仅用4个工作日完成全部募集,其中一年期理财仅一天半就售罄,增加了客户对工行的信任,提高了在客户心中的形象。
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