近年来,工商银行益阳桃花仑支行高度重视案防工作,不断加大内控案防机制建设力度,采取“五个强化”措施,进一步加强案件风险防控力度,全面促进和提升风险防控水平,努力实现建行以来连续30年安全无事故。
强化风险重点管理。桃花仑支行进一步把握内控管理和案件防范的重点和重要环节,明确和抓好六个重点环节,即:把操作性风险作为日常案防和内控管理的重中之重,从严管理;严防外部欺诈性风险;严防经常发生的高风险事件和业务差错;做好人员动态排查,特别是抓好重点人员及其他重点环节的监控;抓好内控评价中涉及到的薄弱环节;制定内控评价实施细则,分解责任指标,抓好落实。
强化岗位履职管理。桃花仑支行进一步明确内控管理和案件防范的管理职责和营业网点管理规范,提高履职的执行力。制定下发内控案防重点风险点分解,供员工学习和掌握。支行将案件防范体系中管理者的职责体现在岗位责任制中,要求各岗位人员在日常的内控案件工作有记录,风险管理部的检查涵盖各部室、网点负责人的履职情况,定期进行检查,同时各部室、网点做好自查。
强化问题整改管理。桃花仑支行在全面总结分析内控和案防管理的基础上,找准突出问题,加强整改,进一步加大问题的整改力度。建立整改的检查、监督及跟踪工作制度,对各级检查出的问题要限期整改,建立整改台账。对检查出的问题下达处罚整改通知书,对整改落实情况进行跟踪检查。
强化奖惩机制完善。桃花仑支行进一步完善内控管理和案件防范奖惩机制,加大对高风险事件、违规积分、业务差错的处罚力度。凡是违规积分及全年差错率居前的、发生高风险事件的一律不得评为优秀或良好。内控案防处罚涉及到支行所有专业和部室、网点,同时加大对服务问题的奖罚力度,对严重的服务问题实行评先、晋级一票否决,对认真负责给客户避免或挽回损失的重奖,对因管理和服务问题给客户造成的损失和处罚一律由个人承担。
强化长效机制建设。桃花仑支行进一步完善有效的内控管理和案件防范长效机制,健全各项管理制度。制定规范性的职责,明确要做什么,如何去做。明确界定各部室、网点负责人的管理与风险管理部管理的关系,按内控评价的要求,建立各自的检查监督制度,明确检查、监督、整改等工作和环节中的职责,形成支行重视内控、齐抓共管案防的良好氛围,促进管理水平新提升。
