工行长治南街支行严把尽调“关口” 夯实账户管理根基

    尽职调查是账户开立和变更业务的重要环节，为规范客户经理尽职调查行为，将“严禁尽调舞弊”落在实处，南街支行进一步规范对公客户经理尽职调查方式方法，提高尽职调查的工作质量，降低操作风险事件发生。该行的主要做法有： 

    高质高效，保证尽调的合规性。尽职调查对防范金融诈骗、非法集资、反洗钱风险控制有着重要意义。支行要求对公柜员及客户经理要高度重视新开户、账户变更的尽调工作，严格把控风险点，深入学习《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》、对尽调要点、风险点、操作流程熟练掌握。经办人员既要保证在规定时间高质高效完成尽调，及早满足客户需求，又要严格履行规章制度，有效降低和防范外部欺诈风险。

    应核尽核，保证尽调的有效性。尽调过程严格执行双人上门、现场调查，与法人面对面沟通，了解客户真实经营状况，及时发现并拒绝为存在经营状态异常、信息有误、虚假或误导宣传等现象，充分发挥单位客户账户尽职调查防范风险的作用。