工行福州五一支行多举措促进反洗钱工作常态化管理

    工商银行福州五一支行以抓好反洗钱机制建设和制度执行为切入点，不断夯实反洗钱基础管理工作，实现反洗钱工作常态化，促进业务安全稳健发展。

    工行福州五一支行认真抓好反洗钱教育工作。做到工作有布置、有检查、有考核，把反洗钱工作纳入业务工作程序和管理流程，成为支行整体风险控制的一部分，并根据各项业务流程的自身特点和风险情况，建立健全更加完善的反洗钱工作的内部控制措施，加强对反洗钱工作的有效指导和风险提示，提高客户识别能力。

    在经营中，五一支行高度重视可疑大额交易上报工作，完善对客户身份的识别和管理，加强对高风险客户的监控，要求柜面负责人做到工作有布置、有检查、有考核、认真履行客户尽职调查义务，大额和可疑交易报告义务以及保存交易记录义务，严格按照反洗钱操作流程落实岗位责任，坚持做好每日核查工作，重点加强大额现金存取业务跟踪监测、甄别、新增报告等，并做好日常确认、查询、甄别和补录工作，对发现的错报、漏报现象要及时督促整改。特别对高风险的多头开户、频繁划转资金、法人结构复杂、现金偏好高的客户，必要时须进行实地查访或向公安、工商行政管理部门核实，确保反洗钱工作万无一失。

    在管理上，工行福州五一支行细化反洗钱制度考核力度。把好“开户合规性”和“账户使用合理性”关口，强化联网核查身份信息真实性要素操作程序，把好反洗钱防控的前沿端口，对反洗钱法律、法规和管理办法落实情况检查指导，针对一线业务人员和上级行检查中发现的薄弱环节及问题进行及时跟踪整改，对上级行有关规定以及宣传材料要及时下发每位员工学习，定期组织员工反洗钱业务培训，使员工充分了解反洗钱操作流程和相关法律、法规，不断提高对可疑资金的识别与分析能力，切实有效地防范洗钱犯罪在银行发生，保障金融资产的安全。