建行常德安乡支行“三落实”主动防控查库风险

    建行常德安乡支行严格落实季度常规检查及柜面专项整治检查要求，按照规定频率和内容认真履行查库职责，有效防范查库风险。

    一是规定动作落实到位。该行明确网点负责人每月检查所有现金柜员尾箱不少于一次。网点负责人每月对现金柜员保管的重要空白凭证的检查不少于两次，每次应覆盖所有现金柜员。网点负责人应每月对网点封存保管的柜面业务专用章以及营运主管使用保管的柜面业务专用章进行全面检查。网点负责人比照柜员尾箱检查自助设备钱箱，每月至少一次，同时在《自助设备工作日志》进行记录。

    二是风控规程落实到位。该行充分认识网点负责人查库是柜面风险防控的重要一环，查库制度必须落到实处，防范出现流于形式，要通过检查发现问题，防微杜渐，绝对不给不法分子可趁之机。该行认真学习按照“员工违规处理办法”第130条“未按规定进行金库、尾箱、自助设备检查及营业日终尾箱款清点，情节较重的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至开除处分。”真正做到警钟长鸣。

    三是柜面管理落实到位。该行委派营运主管认真组织组织网点人员学习《中国建设银行湖南省分行柜面现金业务管理实施细则》，《中国建设银行湖南省分行柜面业务凭证管理实施细则》，并做好培训记录。该行营业网点人员掌握柜面现金、单证、自助设备部位的风险点，严格按要求履职。委派营运主管经常提醒网点负责人查库，网点负责人熟知查库要求，按照规定频率及范围认真完成查库任务，有效防控查库风险。