工行镇江丹阳新桥支行加快推进非自然人客户受益所有人信息采集工作

    非自然人客户受益所有人信息采集是人民银行重点推进的工作，这是为进一步提升社会公众防范洗钱和恐怖融资风险的意识和能力，有效打击洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动，维护社会和金融稳定而制定的针对性工作措施。工行镇江丹阳新桥支行高度重视，加力推进，有序开展非自然人客户受益所有人信息采集工作，并取得一定成效。

    一、高度重视，加强业务培训。非自然人客户受益所有人识别是人民银行指导义务机构提高客户身份识别工作有效性的重要举措之一，也将是监管机构在今后一段时间内重点的检查内容之一。网点充分认识加强反洗钱客户身份识别工作的重要性与紧迫性，提高认识，明确责任，各负其职。网点利用晨会、班会组织对受益人相关政策进行学习，充分了解采集客户受益人信息录入的相关资料和流程。 

    二、先易后难，分类治理。网点在对公柜台放置非自然人受益人信息采集公告，并复印了企业网银操作流程以供发放。对于新开户，在完成开户后5个工作日内完成受益所有人识别工作；对于存量客户，一是通过企查查APP和工商系统筛选出个体工商户和个人独资企业，优先对这两类企业完成采集；二是根据对客户熟悉程度进行认领，分包到人，采用统一话术通过短信、电话通知单位，有企业网银的客户就把网银操作流程发给客户，让客户自行在企业网银完成信息采集工作，没有企业网银的客户通知客户带好相关材料来网点柜面进行信息采集。 

    三、全员配合，齐心协力。在柜面不是太忙的情况下，空出一个柜台专门负责非自然人受益人信息采集工作。客户来网点后安排专职辅导员辅导客户填写资料并进行审查。资料审查无误后，分配柜员进行身份核实并进行信息采集工作。对于个别没有开通网银也无法及时来网点的客户，由理财经理或网点主任携带资料亲自上门办理，确保工作顺利完成。