近日,一名中年男子急匆匆地走进营业大厅,要求办理一张银行卡,我行大堂经理侯健热情地接待了他,卡办好了,他去自助设备区存了三万元钱,过了一会儿,客户找到侯姐,要求修改银行卡预留手机号码,说是网络贷款公司要查询他的银行卡余额,用于发放贷款。客户的话引起了侯姐的警觉,在她的再三询问下,客户终于说出了实情。原来客户吴总是一名小企业的法人代表,从事建筑安装业务,经常需要短期资金周转。近期有一家外地网络贷款公司的业务员经常向他电话营销贷款,声称只需要提供公司的营业执照和近六个月流水就能申请50万无抵押贷款,年利率只有6%,随用随还。吴总听了很是动心,前几天提供了相关资料,今天接到业务员的电话公司审批通过了50万的贷款,但是要查询法人银行卡上有三万以上余额才能放款。吴总把银行卡的存款凭证和流水发给业务员后,对方要求将该卡的预留手机号码修改成自己的号码,在网上查询到银行卡余额后才能发放50万贷款。
听完吴总的叙说,侯姐凭直觉判断这是一起网络诈骗案,首先她对客户进行了风险提示,告知客户如果修改预留手机号码后将会有卡内资金被盗的风险,对方很有可能通过验证码进行支付盗取客户资金;其次她通过全国工商联网核查系统查询客户所说的网络贷款公司,发现根本就没有公司注册信息,网络贷款公司发给客户的网址完全就是一个钓鱼网站,钓的就是客户卡里的三万元钱。吴总明白真相后向侯姐连声道谢,激动地说:“今天幸好遇到了这么负责的大堂经理,不然我的三万元就打了水漂了。”
近年来,随着借贷市场的日益活跃,借贷方式多种多样,骗子的诈骗手段层出不穷,让人防不胜防。骗子们正是利用人们缺乏金融知识、急需周转资金、监管部门防范不力等有利条件,肆无忌惮地实施以发放贷款为名的诈骗活动。作为银行员工,我们应该多向客户进行风险提示和防诈骗宣传,帮助客户提高警惕,防范网络金融风险。
广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士
Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!
主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司
本站法律顾问:北京贝邦律师事务所 姜波
MailTo:tbankw@163.com
版权所有:银行界 京ICP备10000166号
京公网安备110114000920号