三季度以来,工行镇江丹阳支行组织纪检内控人员在全辖深入开展“两精准两细化”专项突击检查,进一步强化营业网点临柜风险、重要岗位履职风险管控。通过落实源头管理,明确重点,预防为先,活动取得明显成效。
一是认真组织精准定位。该行将各类禁止性行为要求穿插在将“两精准两细化”内容中,采取现场和非现场检查相结合方式,现场检查强调突然性,非现场检查强调随机性。重点检查客户身份识别、资料审核、尽职调查、U盾证书发放等重要环节,聚焦开户类源头风险、现金及ATM业务风险等重要风险点,严防违规代客保管、飞单私售、代客操作等禁止性行为。
二是强化制度执行落地,增强员工合规意识。要求现场审核人员加强现场主管的履职能力,确保对业务的真实性、完整性和合规性负责,防止“只授不审”,流于形式,落实全程管控,加大风险防控力度。同时,要求操作人员要强化合规操作意识,不碰高压线,在事中控制环节上发挥作用。
三是强化问题源头遏制,监督落实整改问题。对于在检查中发现的问题进行分析,找出问题存在的原因,制定整改措施,落实整改责任人。强调突出对触及底线的违规行为严厉问责,形成有效震慑,促使员工对于违规操作“不想为、 不能为、不敢为”, 把风险防范摆在首要位置,确保网点合规运营。
四是加大对违规责任人的处罚力度。对“两精准两细化”突击检查发现的问题,加大处罚力度,在季度考核中予以扣分。通过强化考核,进一步增强网点业务人员合规意识,提升各网点负责人等基层管理人员的管理水平,规范全行从业人员行为,有效防控重点领域和环节风险,全面提升网点主动应对内外部风险能力。
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