银行界
首 页 | 业界动态 | 银行培训 | 资格认证 | 在线学习 | 政策法规 | 银行理财 | 专家观点 | 品牌中小银行 | 中小企业金融服务
城商行 | 农村金融 | 全国股份制银行 | 外资银行 | 分支行动态 | 贷款通道 | 银行会客厅 | 银企对接 | 企业融资 | 信用查询
信用卡 | 银行股票 | 论文集锦 | 焦点人物 | 机构分析 | 贷款产品 | 媒体视觉 | 行业会议 | 人才市场 | 休闲BANK | 银行社区
搜索: 高级搜索
您当前的位置:首页 > 分支行动态

工行淮安涟水支行持续开展“两精准两细化”活动

时间:2018-10-12 15:17:53  来源:银行界网  供稿单位:工行淮安分行  

    今年以来,为落实省行关于推动“回归本源、防控风险”精细管理年活动,工行淮安涟水支行积极持续开展“两精准两细化”活动,把重点放在聚焦营业网点开户类源头风险、现金及ATM业务风险、重点岗位风险等。守好防线、精准控险,有效防范网点操作风险及案件发生。 

    防源头风险,做好开户尽调查。风险控制必须预防为先,为此该行在客户开户首个环节加强防范,把好入口关。要求网点对客户申请开户严格进行上门核实调查,对一些高风险行业必须双人上门实地查看,同时到相关部门进行咨询核实。今年已拒绝数个客户想利用银行帐户进行套取税务部门开票非法牟利,或利用开“三农”银行帐户骗取国家农业补贴等违法开户申请,从源头上堵住了高风险客户的准入。另外对于变更印鉴,更是严格要求除法人亲临现场办理外,一律要尽职调查要和法人本人进行联系核实,防止财务人员作案,给企业银行均造成资金和信誉风险。 

    强化重要业务管控,夯实基础管理。该行重点抓好高风险业务领域,如现金业务、ATM操作管理、智能设备管理,以及个人客户身份识别等。要求网点现场当班经理必须全程监督柜员办理现金业务不得逆流程操作,防止发生虚存虚取,严禁使用虚拟调拨,要求柜员必须做到人离现金未妥善保管。管理层人员定期对ATM装卸钞现金清点、加钞流程进行监督,防止单人操作,钥匙、密码使用保管不规范等违章行为发生。严格管控个人身份识别,今年网点堵截了几起外地客户一人持多人身份证要求办卡的异常行为。通过多法并举,夯实了内控管理基础。 

    坚持风险问题导向,实施查防结合。自“两精准两细化”活动开展以来,该行坚持每月召开一次内控管理案例分析会,对前一时期发生风险问题进行分析,利用典型案例进行分析对比,排查风险隐患,拿出防范措施。为有效遏制高风险事件的发生,该行对经常发生风险事件的业务领域制定详细的考核奖罚细则,做到奖罚分明,从机制上保证了内控管理工作不断得到提升。

 

发表评论 共有条评论
用户名: 密码:
验证码: 匿名发表

·银保监会首次发布普惠·银保监会启动首批“多
·金融委四次会议的三大·激荡四十年,银行数字
·银保监会:防风险仍是·资金面持续宽松 静候M
·国务院决定再推新举措·银保监会:取消中资银

图片新闻

银行资产质量持续改善
银行盈利能力分化
国家外汇管理局严厉打击各类外汇违法违规行为
银行卡支付“小额双免”快并安全着

热门点击

2012年银行业金融机构资产总额
2010我国银行业资产结构

在线调查

2018年您对哪家全国股份制银行服务最满意?
  •  中国农业银行
  •  中国工商银行
  •  中国建设银行
  •  中国银行
  •  交通银行
  •  中国邮储银行
  •  中国光大银行
  •  中信银行
  •  中国民生银行
  •  兴业银行
  •  招商银行
  •  华夏银行
  •  广东发展银行
  •  平安银行
  •  浦发银行
  •  浙商银行
  •  渤海银行
  •  恒丰银行
  

广告服务 | 关于我们 | 服务内容 | 联系我们 | 加盟合作 | 免责条款 | 招贤纳士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主办单位:中联银信(北京)管理咨询有限公司

本站法律顾问:北京贝邦律师事务所 姜波

版权所有:银行界 京ICP备10000166号

京公网安备110114000920号