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建行常德安乡支行加强理财资金用途合规管理

时间:2018-10-12 11:47:39  来源:银行界网  供稿单位:建行常德澧县支行  作者:陈志宏

    建行常德安乡支行着力强化理财资金用途合规管理,落实理财投中投后规定动作,确保资金实际用途与约定用途一致。

    一是着力核实理财资金的使用方向。该行包括检查相关采购合同、凭证、发票,实地核实理财资金支付后购入的商品或服务,掌握理财资金用途的真实性。客户经理严格做好资金用途审核的规定动作,持续监控和掌握理财资金流向,并主动结合财务报表数据、资金支用和回款、税票、客户配合提供等情况,分析企业是否存在挪用理财资金等行为。

    二是着力强化尽职调查。重点检查是否存在改变用途、挪用或扩大使用范围。通过调阅理财档案、与客户访谈等核实理财资金的用途,注重理财资金用途审慎性。该行抽取截至2018年9月末有余额的投资理财业务,包含资产收益权类理财、股权类理财、产业基金、理财投资债券业务,确保理财资金的实际投向与产品说明书及批复文件中约定投向相符,杜绝改变用途、挪用或扩大使用范围。

    三是着力提高合规意识。该行加强对客户经理和柜面销售人员理财业务的培训,尤其是新业务和新产品的办理流程和风险点。该行根据市分行要求,结合支行实际情况,组织员工集中收看“警钟长鸣”和学习总行及省行典型案例通报,扎实开展警示教育,强化员工责任意识和合规意识教育,让员工保持对规章制度的敬畏之心,引导和帮助员工发展业务的同时,规范经营,合规操作。 

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