2018年以来,建行郴州分行的现金备付一直面临困难。人民银行现金库房自6月起开始改造,所有现金业务需要到资兴人行办理业务,新合作的清分公司年初入场,原有离行清分改为驻行清分,压库时间明显变长,新的清分公司人员业务不够熟练,与我行的合作处于磨合期,人行2月初上线的整袋上缴模式对上缴款提出更高要求等因素,给我行控制现金备付率带来很大压力。在多种不利因素叠加的严峻形势下,今年我行的现金备付率曾一度达到0.61%,超出省行计划20%。为了完成上级行计划,我行营运管理部从核定库存入手,采取多项措施,促使我行备付率稳步下降,三季度末我行的现金备付率为0.506%,终于控制在省行下达计划0.515%之内,为今年来首次完成省行计划。主要采取了以下措施:
一、重新测算全辖所有网点库存,减少柜员现金占用。今年初,依据存款余额、开柜数量、自助设备数量、离中心金库的距离等相关指标,我行营运管理部对全域网点重新核定库存现金,要求网点对现金计划管理,加强客户提取大额现金的预约工作,合理制定各自助设备的清机加钞计划和现金提缴计划,做好双休日和节假日的现金管控工作,处理好保障供应和现金备付之间的关系,避免盲目增加现金库存。
二、管控好中心金库的现金备付,多项措施减少金库现金库存。中心金库是整个全市现金备付的龙头,执行全辖网点集中上缴以来,对全市现金备付的影响就更大了。为了做好这个重点部位的现金备付工作,中心金库主要采取了以下几项措施。1、强化清分公司管理,提出轮班清分,缩短库存时间。我行金库可正常使用的清分机只有5台,在现金量大的时候,清分公司人员进行弹性排班,人员轮流上机作业。网点的现金都是要下午快下班才能缴存到金库,而中心金库第二天上午很早就需要准备去人行缴款。我行对清分公司提出要求,在现金量大的时候,安排人员加班清分,力争将尽可能多现金第一时间上缴人行。2、增加网点缴款次数。对几个市场型网点,根据网点需要,金库增加每天的收款次数,尽快将现金集中到金库清分,以备上缴。3、全域集中清分,减少边远支行库存。原来汝城和桂东支行是自己清分,缴存到当地人行,因人手不足等原因,清分质量和速度都达不到要求。今年来,我行将两个支行全部纳入中心金库集中清分,实现全域集中清分,两个边远支行的现金库存有明显下降。4、加强与人行沟通,增加缴库次数。今年人行的现金库房改造,要求各商业银行到资兴市人行办理缴存业务,并且规定办理业务的时间,给我行压库存带来一定的影响。我行通过与人行多次沟通,增加缴款次数,做到每周缴款四次以上,努力把人行库房改造的影响降到最小,有效地降低了库存。
三、加强监测、强化考核。金库现金余额每日通报,相关负责人做到心中有数。各网点委派每季度上报现金备付执行情况。在日常工作中,市行营运管理部利用会议、邮件、微信、电话等方式,对各支行网点进行库存考核,对成效显著的支行网点予以表扬,对不能完成任务的支行网点予以批评和督促,对较长时间执行不到位的支行网点委派进行约谈。