工行镇江丹阳支行帮助企业办理集团票据池业务提高资金使用效率

    今年以来，工行镇江丹职支行通过票据池质押融资业务解决优质企业资金困难取得成效。此业务针对企业所持有的银票“两小一短”难以变现，票据分散难以有效归集、难以统筹管理，托收回款资金时间分散、比数多、金额小、存活期收益低等资金使用痛点而专门设计的，实际运用中解决了企业经营痛点，受到企业欢迎。 

    该行行长在带领客户经理走访某集团时，了解到企业下游客户单位众多，通过银票方式结算货款的笔数多、金额小，企业贴现利率偏高、周转使用难度较大。一方面，导致了企业日常备付金高，实际“备而不用”；另一方面，导致企业持有的大量优质票据资产沉淀，无法体现时间价值。该行行长现场为企业财务主管介绍了工行票据池业务，可以为企业提供票据集合管理服务，企业可将其持有的商业票据存放我行，实现票据统一管理；或将持有票据质押于我行形成担保额度（可共享），用于办理各类信贷业务。企业财务主管当场表示工行的票据池业务与企业的需求十分契合，当场拍板签订了票据池业务办理协议并成功建池，当月企业入池票据60余张、总金额超1800万元。 

    通过后期对该企业票据池的日常维护与管理，该池内质押的银票日均已超2000万元，对应保证金账户日均存款超1500万元，为企业盘活流动资金的同时，也降低信贷风险，实现银企双赢。