珠海建行成功堵截一起利用伪证定期取现的案件

    2018年9月6日下午，一名女士到珠海建行辖属某网点要求取现定期存款10万元，在得知办理此业务需出示身份证时，该女子情绪非常激动，并声称“我知道密码，我取自己的钱为什么非要身份证”为理由，试图通过吵闹来达到取款目的。在网点服务人员的反复劝说和政策宣导下，该女士纠缠多时未果离开了网点。但是随后不久，这位女子持其身份证又回到了网点，网点同时核对证件后，发现证件照片确实为本人，但在使用二代身份证鉴别仪对证件进行鉴别时发现该证件磁条内容无法读取。结合该客户此前的反常举动，柜员立即警觉了起来，随即对该证件进行联网核查处理，虽然联网核查结果显示身份证号码、姓名与客户手持身份证一致，但是证件无论从手感、色泽还有读磁鉴别都指向该证件为伪造证件。该客户在做贼心虚下辩称该证件是自己的丈夫给的，她本人也不知情，随后便匆匆逃离了网点。后经核实，这是一起试图利用伪造假证件到银行办理定期取现业务，诈骗银行资金的案例。 当前，银行的外部欺诈案件多发，银行案防形势异常严峻。该网点一线员工的案防教育到位、风险意识强烈，在服务客户的时候保持高度警惕，严格按章办事，很好地堵截了冒领案件，有效地保护了客户的资金安全。