珠海建行慧眼识破“假公章”开户案件

    日前，一中年男性客户前来到建行某网点办理对公开户业务，随行的还有数名公司股东和一名财务。经办柜员询问该男子的开户用途时，该男子表示该公司山东XX安装有限公司在山东，需要在异地珠海开立一般存款账户，并表示法人不在珠海，最后表示该公司急切需要在珠海开户。经办柜员拿到该单位的营业执照、开户许可证、章程、法人和经办人身份证等资料后，按照规定进行了审核。此时，经办柜员作身份联网核查发现办理业务的客户提供的是法人旧的身份证，但是该男子表示该法人身份证没有问题，随行人员也表示他们要赶晚上8点的飞机，开好户后要带公章回山东，并催柜员尽快办理开户。经办柜员解释了银行规定并要求该男子出示最新的法人身份证才能开立公司账户。 此时，随行的公司财务称法人在山东有最新的身份证，但是没有拿过来珠海。网点会计主管了解情况后安排了异地见证开户。在异地见证开户的等待期间，该网点的行长来到柜台，了解客户经营情况，并在与客户攀谈时查看相关开户资料。任着职业的专业和敏锐，行长经过认真比对公章和印章备案表，根据多年业务经验，判定该公章极可能为“高仿公章”。在意识相关风险后，柜员立刻报告后台主管经仔细比对和鉴别，确定了客户所携公章确系一枚假公章，最后终止了该公司的开户，成功堵截了一则“假公章”开户业务。 随着各种技术手段的不断更新，犯罪分子的制假造假手段也不断花样翻新，假公章、假身份证，假银行卡等情况层出不穷，以上形势对银行提出了更高的要求、也要求银行更专业、更有风险意识，承担更大的责任。本次成功堵截假公章开户就是对该网点应对相关风险和“打假能力”的一次检验。