2018年，工行大同分行结算金融业务紧紧围绕“三增、三降、三优化”总体工作思路，以“拓户、创收、增存、控风险”为导向，纵深推进客户营销和产品渗透，注重合规经营，结算金融业务行稳致远。
一、强化客户拓展，夯实发展基础。该行定期下发支行工商新注册客户信息，要求各支行对接认领目标客户并逐户进行营销，实实在在地把信息库的应用工作落到实处，提高开户率；并将大额资金监控平台监测到的重点客户资金流向及对手信息及时反馈支行，指定支行负责跟踪，做好存款稳定和重点客户营销工作；对无效账户分解落实到账户开立时的营销人员或认领的客户经理，在规定时间对客户进行回访，实施二次营销，通过产品渗透实现新增客户的提质增效。
二、强化理财拓展，做大交易规模。在全辖开展法人理财有效户拓户专题营销活动，要求各支行从新开户业务入手，在客户开立结算账户的同时，积极营销其开立法人理财交易账户，利用E灵通、T+0两款产品流动性强、收益率高的特点和优势，拓展客户规模，力争从源头上拓展理财客户；加大对网点销售情况的通报和督导，对进度不达标网点加大督导力度，将日均存款万元以上的公司客户作为目标，特别是对理财余额下降较大或者已经流失的客户，要求支行指定专人负责，了解客户加大营销力度，确保客户在该行的法人理财份额；加强与同业客户的沟通，积极寻找合作机会，力争扩大销售规模；加大考核引导，完善法人理财日均规模计价考核，按季对营销人员进行考核兑现。
三、强化服务体验，做大精品产品。以该行多种产品线多个精品结算产品为抓手，提升客户服务体验，增强客户黏性，通过产品渗透提升客户综合贡献。组织开展精品产品专项营销和“‘1+2’有效现金管理客户主题营销活动”，对客户按行业、按风险偏好梳理，建立名单制管理。市分行对重点支行的重点目标客户，逐行逐户进行营销帮扶，了解客户需求，指导支行对目标客户实行“2+1”产品线组合营销，取得了较好的工作成效。
四、强化宣传推广，扩大缴费项目。积极开展对存量无效缴费项目的激活回访工作，提升项目质量，减少资源无效占用，做到上线一户有效一户。将物业、教育培训类客户作为项目渗透重点，协助支行做好各类公共事业缴费项目的营销上线工作。做好多渠道、多方位宣传、推广。以燃气缴费为抓手，统一制作易拉宝、印制工银e缴费产品宣传资料，与燃气企业联合深入小区、燃气缴费点做推广活动。同时，大同电视台“财富大同”栏目开播一期缴费专题访谈节目。通过现场推介、上门营销、媒体宣传等营销方式，让客户亲自体验到缴费选工行，方便快捷更安全。
五、强化团队建设，打造一流队伍。打造一支懂客户、精产品、会营销的对公服务营销队伍，强化客户经理在客户营销、产品渗透以及售后服务等方面的组织推动作用，充分发挥产品经理在产品配置、营销技巧、服务支持等方面的专业支持，不断完善产品经理与客户经理的结对帮扶和联动营销机制。完善网点对公客户经理的客户分包管理，明确职责分工，提升队伍整体素质。将新增有效结算账户、日均金融资产万元以上公司客户净增、工银E缴费项目及法人理财等纳入了产品计价考核，对产品经理、客户经理在客户维护、市场拓展、客户金融资产管理、中间业务创收等方面进行激励。健全产品经理、对公客户经理常态化培训机制，提升客户服务和产品营销水平。
六、强化合规经营，确保稳健发展。严格按照相关制度流程操作，确保账户尽职调查内容完整、方式准确、行为规范，把好开户关，切实防范账户风险。加强对存量账户的分析、监测、管理，对列入长期不动户管理清单明细的客户，通过筛选分析、分类管理，提升服务，主动进行二次营销，变“不动”为“动”。坚决杜绝代客户办理业务，减少销售环节的人工介入和潜在风险点，强化销售文本和协议的管理，杜绝抽屉协议、“飞单”等违规行为，引导客户经理牢固树立合规经营理念，自觉防范销售风险，确保业务健康发展。
