为防范柜面重点业务、关键环节，尤其是涉及外部监管的双录管理部位的风险隐患，切实加强柜面与渠道运营业务内控管理，常德市分行于三季度组织了柜面与渠道运营全面检查。针对营业网点存在的风险点及问题，提出了三项工作要求。
一是确保问题根源性整改。
每季度均对上一季度检查底稿列出的问题及工作管理建议执行“回头看”检查。若再次发现违规、问题未整改或整改不到位，直接按照《中国建设银行轻微违规行为积分标准》相关条例执行顶格积分处理；行为严重、风险较大，直接报送纪检监察部给予纪律处分。加强督导、严肃问责，确保问题根源性整改。
二是加强委派、员工管理与考核。
重新修订委派管理办法及柜员风险金管理细则，要求各网点委派严格履行柜面内控日常管理工作，督促员工严格按规章制度流程办理业务，加强员工管理。着重督促新员工、转岗员工业务学习，使之迅速适应岗位，并养成良好的操作习惯。市分行今年对营业网点自查与问题整改加大了考核力度，增加了分数比重。
市行组织现场与非现场检查发现的问题，首先会追究委派日常培训职责，检查培训内容和学习记录，现场访谈员工。因培训管理不到位，员工不知晓而发生违规问题，对委派给予违规积分处理和季度考核扣分。对网点管理层和员工同时加强管理，严格考核，提升柜面风险防控水平。
三是加强双录检查，避免监管处罚。
“双录”作为2018年渠道运营检查常规内容，每季组织现场与非现场检查，每半年覆盖全部营业网点。针对网点双录管理工作，市分行编发了《渠道与运营工作风险提示-关于进一步加强双录管理的提示》（2018年第3期）。同时要求将双录列为3月份的委派营运主管“会计自查”内容，从新一代系统提取2017年-2018年近2年的理财销售台账与双录缓存文件一一匹配进行自查与整改，每周全行通报网点自查整改进度。并从3月份开始，市行每月对双录缓存文件进行非现场检查，调阅影像资料，对于问题网点督促及时整改，除对责任人按轻微违规行为进行顶格积分外，同时对委派营运主管进行渠道运营季度考核扣分。全行上下高度重视，确保整改到位，避免监管处罚。
