为规范人民币单位结算账户管理，提高单位银行结算账户的开立、变更等风险防控水平，促进单位结算账户管理工作的规范化、制度化、常态化，工行淮安分行采取多项措施，提升单位银行结算账户管理水平。
规范账户高风险环节的管理。该行结合单位银行结算账户专项治理的开展，进一步加强单位账户管理工作力度，在账户开立、预留印鉴更换、账户信息变更等高风险业务环节管理中，做到“三真一审”。“真人”，即网点必须同时使用主机“联网核查”交易和二代身份证鉴别仪等,对办理开户人员的身份进行详细核查，确保身份信息真实；“真事”，即网点必须认真审核单位出具的开户申请书、授权委托书等关键物件，采取关键信息比对、电话核实、现场询问等方式，从书面资料形式上确认单位办理开户的真实性；“真资料”，即必须认真审核单位提供的各类开户资料原件后再复印留存，确保真实、有效、完整、合规；“一审”，即尽职调查主管人员必须加强对账户的尽职调查过程进行复审，确保尽职调查工作过程完备性、合规性，以及尽职调查结果的真实性、有效性。
严格账户预留印鉴管理。该行加强单位银行结算账户印鉴管理，重点把控印鉴卡的建立、变更、核验环节风险，强化新建印鉴、变更印鉴的真实性、合规性审核把关，以及业务办理人员的身份核查，从源头杜绝风险隐患。加大电子核验制度的执行，确保所有需验印的业务，均应通过系统核验，充分发挥技术防范优势。
落实开户承诺制度。一是尽职调查人员就尽职调查工作履职的完备性进行说明，说明内容必须包括是否实施“面签”工作；二是资料审查人员就资料审查工作履职的完备性进行说明，说明内容必须包括是否对单位开户人员的内容身份证件原件通过二代身份证鉴别仪进行证件真伪鉴别，并通过主机交易进行联网核查，对受托办理开户人员与《授权委托书》上列明的开户人员信息进行一致性核对，切实把好账户开立的实质性风险控制关口。
积极开展账户合规性日常检查，防范账户管理风险。该行加强对账户的开立、变更和印鉴卡管理的日常检查，严格落实交叉核实要求，保证其完整性、合规性，切实做到账户管理的规范化、精细化、科学化。
开展长期不动户清理。该行积极开展存量账户规范管理，严格落实账户年检和客户对账制度，定期对长期不动户进行激活、唤醒及清理。确认为“无效”账户的，按照账户管理要求进行销户处理。
