2018年以来，国家外汇管理局加强了对银行办理个人外汇业务真实性合规性检查，加大了对个人外汇提钞事项的检查力度，提高了对个人申报信息和交易数据的监测、分析频率。为落实国家外汇管理局要求，加强个人外汇业务合规管理，确保个人外汇业务合规发展，工行淮安分行扎实开展个人外汇业务合规管理工作。
加强全员学习，把握外汇政策。个人外汇政策更新快、延续性强，只有不断加强制度学习，温故知新，才能顺应政策发展的步伐。我行为各支行外汇操作人员配备系统的学习资料：《外汇业务外管政策指引（2017版）》、《工行淮安分行国际业务指导小手册》、《国际收支间接申报实例分析》、《中华人民共和国外汇管理法规汇编》、《个人外汇基础业务柜员操作步步通》等制度书籍，确保相关管理人员、一线操作人员熟悉掌握个人外汇业务管理制度和处理流程。
增强部门联动，齐力把控风险。工行淮安分行个金部联手国际部，分部门分条线同时下发《个人外汇业务合规管理工作提示》等个人外汇合规性文件，国际部做好政策指导，个金部主抓业务执行。部门联动，上下配合，全力将个人外汇业务风险苗头打压，努力做好个人外币提钞的压降工作，力求在把握业务合规性的同时，为客户提供便利化服务。
提高准入机制，加强聘用审核。工行淮安分行国际部严格外汇业务经办人员准入机制，加强辖内支行外汇人员聘用审核关，明确需要进行外汇操作人员变动的支行要提前报分行国际部备案，上岗前首先要通过行内外汇从业资格考试，其次要进行“面对面”培训后才能上岗。这为该行个人外汇业务依法合规经营提供基本保障。
后续，该行将继续开展个人外汇业务合规性的检查和督导，确保全辖个人外汇业务网点人员熟悉掌握政策制度和操作手册，为下一步个人外汇业务持续发展奠定坚实基础。
