工商银行鹰潭贵溪支行组织风险核查员学习(图)

    一、注重强化风险意识。利用每日晨会和班会时间，组织柜员学习讨论上级行下发的各种业务操作风险事件通报，把合规理念贯穿到每一个环节、每一笔业务、每一个节点，切实做到认识风险、防范风险。严格按照制度规定、业务操作规范和职业道德行为准则对待每一笔业务、每一项任务，使全行员工养成坚持制度、不走捷径、依法合规的良好职业习惯。加大对案件多发环节和易诱发违规业务领域的现场检查和处罚力度，着力解决有章不循、违规操作行为和屡查屡犯、屡纠屡错现象，坚决杜绝以信任代替原则、以习惯代替制度的错误做法，坚持不放过一个可疑环节、一个案件隐患，做到防微杜渐。按照前、后台职能分离的原则，前台围绕以客户为中心加强市场营销，后台围绕质量管理和风险控制两大主题，提高运行管理的集约化和标准化处理水平。注重加强柜面业务培训工作，通过举办柜台人员考试、运营主管培训等措施，有效提升柜面人员规范操作和岗位制约的效果，杜绝了操作风险。把重点环节、重要岗位、重要时段、重要支付工具、重要交易的风险控制作为防控重点，发现一例纠正一例、处理一例。不断加强计算机病毒防控工作力度和检查频度，确保业务系统和办公系统安全运营。加大在线监控和现场检查力度，及时化解各类预警风险。 

 

    二、注重强化履职意识。从防范各类案件的要求出发，加强营业经理在日常工作中的履行管理，做到事前提醒、事中控制、事后检查，加强对重要业务和特殊业务的审核。认真贯彻落实省市分行案防会议精神，准确把握案防工作形势特点，按照内控合规管理要求，对照问题查制度看执行、查短板看管理、查整改看提高，强化风险过程控制，时刻紧绷“风险防控”这根弦。充分发挥坐班主任职责，每天监督审核进出每一笔业务，做到不放过任何一个细节。加强交易监控，对异常交易应采取有效措施及时处理，有效防范柜面业务操作风险。对重要空白凭证检查、现金检查、帐户检查、反洗钱检查、权限卡等适时进行专项检查，堵塞业务操作中的漏洞。将内控合规精神体现在前台柜员每一笔业务操作、每笔贷款审批，积极推进内控日常化管理体系建设，不断健全完善内控管理机制。及时传达学习国家和上级行有关法律法规和制度，定期组织员工采用多种形式对制度规定进行贯彻落实。利用晨会、夕会加强对一线临柜人员相关业务知识和操作技能的学习培训，提高柜员对识别、防范、套现商户和套现持卡人的排查和处置工作的能力。 

 

    三、注重强化执行意识。认真组织制度梳理，按照各项工作新的要求，制定和完善内控管理机制及奖惩考核办法，对可控风险事件高的网点和柜员进行约谈，遏制可控风险事件，使可控风险事件得到压降。加强业务运营核查管理，确保前台业务合规操作，及时制止风险发生或防止风险进一步蔓延扩大，实现风险提前规避。实施超前管理，要求员工在办理业务中，认真执行操作流程中的各项规定，注重业务风险点的控制，杜绝违规操作现象。在做好日常监测的基础上，不断加大操作风险和指标的监测分析力度，深度挖掘风险形成及监测指标变动的原因，提出有针对性和指导性的工作建议，提高操作风险管理报告及监测报告质量。理顺投资理财产品销售管理，定期开展销售合规性检查，帮助客户树立正确的投资理财理念，严禁误导客户销售代理、基金、保险和理财产品。坚持以人为本，在强化“强势营销、精细管理”理念，在抓营销的同时，严格制度规范，将风险管理融入员工的日常行为中。持续开展员工内控案防风险点排查，对易发问题的部位和环节，制定防范应急措施，从源头堵塞漏洞。