9月7日，建行宿州西城支行成功堵截一起“冒用他人身份证开立对公账户案件”，及时的化解了柜面业务操作风险。
9月7日下午15时，一名女子持一企业的开户资料（营业执照及法人身份证、经办人身份证）到宿州建行西城支行对公柜台办理对公账户开户手续。柜员姚远和朱莉热情的接待了她,通过企业信用信息公示系统查验营业执照并审査客户开户资料。姚远发现该企业的营业执照地址为宿州市埇桥区环宇银河绿苑，而企业法人身份证地址为贵州省大方县，这种法人身份证地址为异地，而在本地注册公司，并代理开户的情形引起了姚远与朱莉的高度重视，遂询问前来办理开户的女子与法人的关系，该女子说不清楚，只是说他人委托前来办理开户，也不认识法人。
姚远通过建行系统查找到法人的手机号码，并与法人联系进行核实。该法人在接到电话后十分吃惊，称自己从2016年以来就没有离开贵州，绝无可能在宿州注册公司。称本人的身份曾丢失过。姚远放下电话后，意识到这可能是一起冒用他人身份证开立对公账户案件，遂向营运主管葛明汇报。葛明得知情况后。审核了该企业的营业执照并与企业信息公示系统内的信息进行比对，核查企业信息公示系统内法人的身份证号与该女子所持的法人身份证号码相符。葛明结合之前学过的合规警示教育案例，初步判定这极有可能是一起犯罪分子持他人丢失的身份证去工商部门注册公司，然后前往银行冒名开立帐户，一旦让其得逞、危害不可小视。葛明立即向市分行营运部门和保卫部门进行了汇报，并扣留相关营业执照和身份证件同时向宿州市公安局经侦支队报案，在公安人员尚未来到网点的时间里，前来办理开户的女子得知银行已报案遂离开网点试图逃离，葛明和支行保安一起追出网点、向该女子言明利害关系，劝其配合公安机关调查，不要错上加错。在葛明与支行保安的劝说下，该女子的态度逐渐缓和，回到网点等候公安人员的到来。
16时许，宿州市公安局经侦支队的尹警官一行来到网点，在支行行长室对事件进行了初步了解后将该女子行为定性为冒用他人身份证办理银行开户并涉嫌骗案件，并赞赏建行高度警惕、认真负责的行为，然后将该女子带离作进一步调查。在这一起案件中，建行西城支行员工办理对公开户业务时、严格把控开户环节的风险点，合规操作，对可疑环节不放松、坚持“有疑必查，查必详尽”，认真核实法人开户意愿，及时发现被冒用身份证注册公司并试图开户的情况，为被冒用人避免了可能因冒名注册公司而引起的经济、法律纠纷，同时也为建行规避了一起柜面案件风险。支行员工以及保安遇事不乱，严格按照安保应急演练中“防诈骗”情景，通力配合，稳定可疑人，及时上报分行安保部门、营运部门、公安机关，为堵截和处置这一起案件创造了良好的条件，同时也为全行员工上了一堂生动的风险防范课。
