工行镇江丹阳界牌支行认真组织全员反洗钱培训工作

    反洗钱是商业银行的一项重要基础工作，要求高、工作量大是该项工作的难点。工行镇江丹阳界牌支行坚持每周开展反洗钱专项培训，提高员工识别反洗钱的能力，切实推进反洗钱工作能够扎实稳进开展。

    一、落实员工对反洗钱的认识。全面强化员工的反洗钱培训。员工应该牢记相关法律法规，熟练掌握反洗钱可疑交易行为特征，并能够对可疑交易快速作出反应，熟练掌握反洗钱操作系统，做到人与机器的密切配合，将反洗钱纳入岗位工作职责，责任到人，加强支行反洗钱内部协查岗的履职能力。 

    二、对客户身份识别严格把关。对开立个人结算账户或对公结算户，要严格按照关于其法定身份证或营业执照等法定文件的有关规定进行审查，个人开立个人结算账户时，必须要求客户出示其有效身份证件或其他法定文件并进行联网核查并留存影像资料，做到准确核实为本人，真实、完整、不遗漏。单位开立结算账户时，必须认真审查开户所需的各种资料及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问客户有关情况，做到尽职调查完整性和真实性，并根据单位实际经营情况开立不同经济类型的单位结算户。 

    三、加大反洗钱宣传力度，普及反洗钱知识。界牌支行在网点显眼位置摆放反洗钱宣传材料及宣传标语，柜员利用给客户办理业务时在柜台向客户宣传反洗钱相关知识并警惕身边洗钱诈骗陷阱，远离洗钱犯罪，使他们意识到洗钱对社会的重大危害以及反洗钱工作的重要性和必要性。