工行保定涞源支行成功阻截一起出租出借银行卡案件

    考虑客户年龄较高，对银行类支付结算业务认知程度可能有限，该行营业室员工详细询问其是否本人意愿，办卡有何用途，是否必要开立借记卡。该客户全程表现为迷茫的似懂非懂状态，始终由自称为其“女儿”的女子代为回答问题，该女子与该客户口音差别较大，并“命令”其“母亲”输入预先商量好的银行卡密码及预留手机号码。

 

    当时营业室客流量较大，办业务需一定时间等候，工作人员已热情引导女子帮母亲找座位适当休息等候办理，该女子无动于衷。该行员工试探性询问该女子可否出示辅助证件如户口本证明亲属关系，出示后该客户可在合规条件下办理业务，该女子含糊其辞，扭扭捏捏不做说明。且该女子全程对办卡业务进度最为关心，对银行卡密码和预留手机号高度关心，所提供手机号为自己手持的手机。据此，该行员工出于防诈骗、防风险、严操规的谨慎原则告知客户本人出租出借银行卡的危害，该女子迅速离开，留下老人一人在银行网点内。该行员工更加坚定了对于其非真实亲属关系的判断。

 

    工商银行积极引导和培育民众安全守法意识，防范和打击犯罪分子不法行为，为全社会营造一个健康绿色的金融环境。