工行镇江谏壁支行成功堵截诈骗6万余元

    八月下旬的一天，一女性客户急匆匆来到工行镇江谏壁支行，在大堂里四处张望，脸上满是焦急的神情。此时，大堂经理正在网点大堂巡视，正好察觉到了这位客户的异样，于是，他连忙走到客户身前，关切询问该客户有无业务需求。客户见遇到了银行人员，赶忙拿出手机，略带慌张的说她刚刚接到“客服电话”，该“客服”推荐她可以购买相关“理财产品”，产品收益相对较高，她听后有些心动，并询问该“客服”如何购买，“客服”此时发来两个链接，她点进了链接相继根据“客服”指导开通了“蚂蚁借呗”和“微粒贷”服务，并在两个平台上分别成功借款20000元和48000元，同时她根据“客服”指示将两笔合计68000元的款项转入了支付宝账户，正要依据“客服”的指令进行下一步的操作时，面对这笔不小的数字，她忽然有些不安，便急忙来到工行网点进行进一步的咨询。 

    大堂经理听完该客户的叙述后，判定这极有可能是一起诈骗电话，他首先告诉该客户，工行绝不会售卖此类理财产品，理财收益也与工行理财产品收益严重不符，并且工行更不可能推荐客户使用支付宝、微信等第三方平台的借贷现金来购买工行的理财产品。客户听完大堂经理的解释后，最终醒悟了过来，并询问解决办法。最后，在大堂经理和其他网点人员的帮助下，客户关闭了支付宝的转账功能，并通过换卡变更账户、更改密码、提现等方式，成功堵截了此次诈骗，同时归还了第三方平台的借贷资金，防止出现借贷逾期情况。 

    近年来，由于投资市场相对低迷，定期和银行理财收益都相对不高，难以满足一些激进投资者的收益需求。此时，一些诈骗分子就会利用部分客户追求高收益的心理，通过包装良好的“优质高收益”理财产品来吸引该类客户，并通过一些非法链接、植入木马病毒等方式窃取客户资料和操作验证码，从而从另一端诈骗转移客户资金，实现资金诈骗，造成客户财产的巨大损失。随着互联网金融的发展，资金诈骗手段变化也层出不穷，这对我们的风险防范、客户的风险案例宣传都提出了更高的要求。工行镇江谏壁支行在工作中注重加强与客户的交流，密切关注中老年客户汇款等业务，通过细问、细察帮助客户防诈骗。本案例中，就是通过与客户的交流发现问题，从而成功者防范被诈骗的发生。