建行常德安乡支行“三抓”防范个人外汇信息申报案件

    建行常德安乡支行严格执行国家外汇管理局《关于完善个人外汇信息申报的通知》要求，加强个人外汇数据申报质量管理，防范个人外汇信息申报案件。

    一是抓好政策落实到位。该行认真学习和领会监管精神，通过实际行动将政策落实到位，严守外汇业务合规底线。该行办理个人外汇业务以坚守原则为前提，做好尽职审核，重点加强对《个人购汇申请书》申报的完整性、真实性、合规性审核，严格执行“六不得”相关规定，确保业务稳健发展。

    二是抓好逐笔录入到位。该行在办理柜面渠道个人购汇业务时，向客户提供《申请书》和填报说明，并准确解读购汇政策，指导客户完整和真实填写《申请书》，经办人员对《申请书》信息尽职履行审查职责，确保内容完整合理，防止随意填报风险，将申报信息在办理购汇业务时逐笔录入系统。

    三是抓好用途审核到位。该行加强柜面渠道个人购付汇用途一致性审核，对于在柜面单独办理个人购汇业务或个人跨境汇款业务的，做到向客户进行购付汇用途一致性询问及风险提示；对于在柜面直接办理购付汇全流程业务的，认真做好购付汇用途一致性审查。该行加强对购汇客户的政策宣导，让客户真实了解政策要求及填报用途等事宜，从源头上有效防范个人外汇信息申报案件风险。