工商银行鹰潭贵溪支行加强办理及申领信用卡风险防范

    一、提高思想认识关。业务要发展、风险要防范，为提高员工办理及申领信用卡防范意识，该行做到：一是案例警示教育，做到警钟长鸣。把案例教育常抓不懈，让员工时刻以高度的警惕性和责任感，严防各类信用卡办理及申领的发生；二是定期召开情况通报会，相互介绍办理业务过程中遇到的情况，分析形势，查找原因，总结经验，汲取教训，研究防范措施，做好超前防范工作，提高自身防范能力。提升信用卡办卡、领卡环节的反欺诈风险防控水平。

 

    二、严把客户准入关。该行针对当前案防形势，以案说案，对见客式营销发卡，营销人员亲见申请人本人，核对客户身份证原件。对身份证显示住址非城镇住址且年纪超过45岁的申请，对其申请表所填写的内容逐项进行核查，认真梳理申请人回复各项问题的逻辑性是否准确。对线上渠道申请的，网点领卡时需本人出示有效证件，打印申请表，通过“联网核查”交易确保“三比对”一致，客户在相关凭证签字确认，需补充相关证明材料的要求客户提供，在办卡的各个环节严格把关。

 

    三、扎牢领卡环节关。该行要求办理领卡业务前需核对客户出生日期、家庭住址、工作单位等具体信息，重点核对联系人信息，领卡人不能准确回复或回复时犹豫不定，应暂停办理业务，为避免引起不必要的纠纷或投拆，采取换人询问准确信息，对答复非所问的拒绝其领卡。