2018年年以来，工行大同分行个人金融业务积极贯彻总省行工作部署，以深入推进大零售战略实施为引领，认真落实“三增三降三优化、三亮三比三评价”工作要求，围绕“机制创新、客户拓展、产品营销”三项重点开展工作，全力推进全行个人金融业务提量增效。
一、创新管理考核机制，激发人力资源活力。全面梳理大零售岗位人员，同步开展系统各类角色梳理工作，实现“客户经理”系统角色与实际在岗人员一一对应，积极推进辖内支行外拓营销团队的组建，确实解决客户维护和外拓营销问题；制定出台了考核办法，突出对储蓄存款、客户拓展、重点创收产品的业绩考核导向，实现直通式管理和穿透式考核，充分调动员工工作积极性和创造性；提升从业人员资格证书持有率，通过现场、脱产、视频、微课程等多种方式开展以理念、知识、技能、实战和企业文化为内容的队伍素质提升培训。
二、精准施策分类运维，推动客户量质提升。持续强化资产万元以上管户客户的日常维护过程管理，逐步提升与管户客户的沟通联络频度和产品渗透，实现管户客户稳定升资的维护营销目标；充分发挥远维团队线上维护营销功能，实现对客户管户维护的全覆盖，将管户责任落实到人。利用节节高、工银聚富、结构性存款、大额存单、天天惠等优势产品，通过“金凤还巢1号、2号、3号”、“沉客掘金”、临界客户提升”等精准营销项目外呼，激活客户、提升资产；全方位联动加快社保客户拓展，将代发工资拓户作为全行大零售业务的核心和关键，制定出台《大同分行代发工资客户全员营销方案》，发挥代发工资业务拓展客户的基础性与源头性作用，助推个人客户拓展和资产净增。
三、全维度配置产品，实现贡献快速增长。充分发挥期次理财产品定价、形态灵活等优势，用好“增利、尊利、稳利”等系列产品，争揽新客户、竞争新资金；利用随心e系列产品，挂钩沪深300等指数产品创收能力强的特点，合理配置客户资产，挖掘行外优质客户，吸引行外资金；利用添利宝“产品安全、费率低廉、收益稳健、到账快捷、操作便利、投资灵活”的优势，承接灵通快线、货币基金等现金管理类产品资金，保证到期资金体内循环；重点推进持营基金和新发基金产品的营销，持续开展基金定投、AI活动，做好激励政策宣导和活动推进督导、通报，调动营销人员销售产品的积极性；以期缴转型带动保险产品销售，全力实现代理保险业务结构优化，实现期交产品销售突破上量。
