2018年以来，工行大同分行认真分析总结私人银行业务发展的实际，对标系统先进、对标任务目标，把脉不足，对症开方，研究市场主动出击，精准帮扶、丰富获客手段、做大产品配置规模，全力推动私人银行业务发展，夯实中收基础。
一、丰富获客手段，提升综合贡献度。利用优势产品吸引客户行外资金和争揽新客户，提高产品覆盖率、资产配置率，丰富获客手段、转变服务手段，推进理财产品、黑金卡、高端保险“三位一体”综合服务。调整产品结构增加中收，加大财富顾问与支行客户经理面见客户的频次，从挖掘客户需求、提升服务品质入手做好持之以恒的日常服务。截至6月末，产品配置和产品余额在全省名列前茅，
二、强化精准帮扶，落实业务发展战略。该行针对辖内各支行近年来业务发展的不同，全面制定一行一策私人银行业务发展方案，明确各支行下一步业务发展方向，促进各支行私人银行业务的发展。同时，私人银行分中心人员深入各支行帮扶，配合督导业务发展方案的落实，实施精准营销对签约未配产品客户，与支行分管行长、客户经理共同分析研究，因人制宜有的放矢为客户制定产品配置方案、递送投资回顾报告，并与支行客户经理共同实施，提升客户资产和产品配置；对于有些没有配备私人银行客户经理的支行，私人银行分中心财富顾问深入基层直接面对客户、营销维护客户，以更强的专业知识无缝对接客户，以敏锐的市场前瞻性把握机遇，赢得私人银行业务的高成效。
三、加强团队建设，促进素质能力提高。加大私人银行业务培训力度，采用“请进来、走出去”“远程教育”“结构化培训"“以工代训"等多种形式，更好地提高职业素养，增强职业精神，熟悉专业知识，掌握实践技能。在全行推广私人银行专业资格认证考试，加强对从业人员的专业知识、沟通技能、礼仪修养、文化底蕴的培训，缩小客户经理与高端客户的沟通差距，熟练掌握私人银行金融产品内容和特点，逐步提高顾问咨询、全权委托资产管理的能力。
四、深挖存量潜力，做好客户精准提升。按照按月提取的各支行客户资产明细，针对高端客户做好资产提升工作，力争稳定客户和增加高净值和超高净值客户数量。提高个人产品组合服务能力，深挖存量客户潜力。统一产品视图，将个金产品作为私人银行客户产品配置的组成部分，针对客户需求提供综合化金融产品配置。通过财富中心、贵宾理财中心等渠道，发展和维护客户，进一步提高客户的产品持有率，用黑金卡、贵金属、第三方存管、个人贷款等业务多方位、多角度稳定客户，争取成为高端客户一揽子业务的主办银行，批量提升潜在客户，提高客户的资产留存率、回归率和提升率。
五、发挥产品优势，强化重点产品配置。在产品销售上，进一步优化“季季赢产品”私人银行专属资产配置，根据客户需求，结合私人银行条线不同期限的产品线，大力推进私人银行现金管理、稳健型、进取型三类全权委托资产管理产品销售，以该行不同功能的卓越产品争取客户。在巩固私人银行自营产品销售的同时，加强信托产品、PE主理银行类等创新型理财产品的营销力度，提高产品创收能力。
