建行长沙铁银支行强化责任，提高履职能力

    建行长沙铁银支行通过强化责任，提高员工履职能力。
 

    1.突出合规检查重点。结合银监部门2018年整治银行业市场乱象工作重点，针对以往年度内外部审计检查发现的突出问题、监管部门重点关注以及导致监管处罚的情况，选取贷款支用条件落实、理财资金流向和用途、按揭贷款首付款来源、结算账户管理、理财产品“双录”执行情况、反洗钱、结算重大差错等7个方面重点开展合规检查。认真做好信贷领域为重点的合规专项治理工作，有效查摆、遏制信贷领域违法违规问题。

    2.规范合规报告的流程和质量。进一步健全垂直独立、及时畅通、完整准确的合规报告机制。既有按月、按季度和按年进行的定期报告，也要有针对案件和重大违规事件的即时报告（不定期报告），既有对上级行的报告，也有对监管部门的报告。落实垂直报告责任，主管合规的行领导独立签署合规报告报上级合规部门，同时抄报所在机构主要负责人，并且对报告内容的真实性、准确性、及时性负责，确保上级合规部门第一时间掌握违规问题，及时妥善处置。对报告的及时性、准确性和完整性严格考核，定期通报。

    3.分级开展违规处置。严格按照总行违规处置办法，合规部门对违规事件进行分级分类认定，根据违规事件的严重程度分级处置。加强对违规机构和员工的警示惩戒，对各级机构、条线部门违规处置开展情况及效果进行评价，对处置不力的机构进行督办，并追究有关人员的责任。