工商银行泰州新区支行三强化严控客户源头风险提升反洗钱工作成效

    工商银行泰州新区支行以银办发[2018]164号、银办发[2018]130号工作为契机，多措并举严控客户身份识别源头风险，履行金融机构反洗钱工作职责，全面提高反洗钱管理水平和质量，有效提升反洗钱工作成效。

    一、强化执行，健全反洗钱内控制度。一是高度重视非自然人客户身份识别工作，采用存量和新增客户齐头并进快速推进该项信息的采集工作；针对存量客户量大分散的难点，该行采用电话和面访相结合的方式进行清单式过场，并以每日通报的方式有计划有反馈地展开，成效显著。二是加强客户身份识别管理，对客户依据资料从严审核，从源头上控制风险，并妥善保存客户身份资料和交易记录。三是以人工分析识别可疑交易为反洗钱工作的重点，按照客户特点、账户属性、地域以及业务等因素做好客户洗钱风险评估，提高新反洗钱系统应用、监测能力，健全反洗钱工作机制。

    二、强化培训，提高反洗钱技能。银行作为无法避免的洗钱分子首选场所，首先必须强化培训，不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。该行网点员工利用晨会、夕会组织员工学习反洗钱相关文件，传达最新资讯信息和风险事项，明确近期反洗钱工作重点，结合当今社会热点案例进行讨论，使每位员工熟知反洗钱工作中自身的岗位职责，提高反洗钱工作的紧张感，掌握必要的反洗钱技能，不断提高员工反洗钱能力。

    三、强化宣传，增强反洗钱意识。该行以网点为载体，充分利用阵地优势，以大厅展页、LED屏、厅堂微沙龙等多种形式做好阵地宣传，提升客户反洗钱和反诈骗的意识。同时在客户办理业务的过程中，增加必要的风险提示，告知客户出租、出借个人银行卡和账户带来的严重后果，提高客户对洗钱行为的识别和防范能力。