为强化支行员工规范经营、防范风险的合规意识，八一西路支行开展了“一人一案例”学习教育活动，组织全行员工学习了《关于加强小企业业务条线案件暴露问题整改工作的通知》。该案例暴露了该支行合规管理基础薄弱，基层员工合规意识淡薄，业务操作有章不循，岗位制衡形同虚设，关键环节管理失效等一系列严重违规问题，值得我们各个条线的员工引起高度警醒。通过此次的案例学习，让我对信贷条线的的风险防控有了更进一步的了解，并结合本岗工作，透过该案例寻找柜面操作上的薄弱环节，查找风险隐患，风险点，加强管理，积极引导员工合规操作。对下一步的内控合规管理工作也有了更高的认识：
一、积极开展合规教育，抓好员工思想教育。该案例中相关信贷人员对业务规章及系统操作功能不熟悉，不知操作的风险点在哪里，毫无风险意识。信贷员工更是将岗位用户和密码被随意出借，岗位权限设置长期存在管理漏洞，合规意识淡薄。员工的合规经营意识离不开业务知识，规章制度，警示教育，法治教育的学习，内控合规部下发的三线合规教育，合规文件的传导。规章规定的制定必是为了防范风险，要让每一位员工都能掌握合规要点，能知法，懂法，守法，牢记法律底线不可触碰，并向员工持续释放纪执规越来越严的信号。
二、积极开展案例警示教育。警示教育必不可少，经常组织员工学习总行通报的违规违纪问题典型案例，通过学习不同条线，不同的案例提升员工对守法、守规、守纪的认知和理解，培养合规、廉洁的工作习惯。通过运用警示教育片，增强各个条线工作人员的合规意识、纪律意识、责任意识、代价意识和底线意识。通过警示教育，增强业务操作风险和人员的道德风险，让员工知道有章不循，违规操作的惨痛代价。
三、认真开展员工行为排查，不走过场。该案例中涉案人员长期参与赌博，与企业大额资金往来，被公安机关处罚等异常行为，却在每次的员工行为排查过程中未及时发现，最后导致案件风险未能及时暴露，被长期掩盖。员工行为排查是发现员工行为异常的重要途径，但在实际的排查中却会出现员工行为排查流于形式，员工之间或被“同事情”、或被周围人事所诱、或因为过于信任同事所掩盖，并未真正做到发现问题，及时上报。员工行为排查时重点告知员工行为排查的重要性，不能因为个人情感过度信任逾越了安全警示线而不知，从而害人害已。发现问题及时上报，既是保护银行，保护同事，更是保护自己。
四、加强业务学习，提高员工合规技能。该案例中信贷员工业务不熟，流程不熟，不知业务的风险点在哪。不管是在哪个岗位，哪个条线的业务，只有对业务流程操作的足够熟练，对制度的熟悉掌握才能更加清楚的知道业务的关键风险点，才知道如何去规避风险。同时在业务的学习中加入合规管理，加大合规经营的学习力度，让员工学制度，学规章，学合规，学守法，督导各条线员工严格按照制度和流程办事。
