工行沧州黄骅支行有效遏制私售理财产品违规行为

 

    一、大力开展“远离私售”警示教育活动。一是按照省分行要求，统一印制风险警示卡，并下发全体员工，确保人手一张，放置在员工个人办公显著位置，随时提醒员工牢记合规红线，保持警钟长鸣。二是按照省分行要求，组织全体员工签署拒绝私售承诺书，承诺远离私售理财产品行为，并对他人参与、组织私售的行为做到自觉监督、主动举报，增强员工依法合规的主体意识和自觉意识。三是组织召开专题晨会，认真组织学习《关于加强个人理财产品合规销售的通知》《防止误导性代理销售行为规范》《员工违规行为处理规定》等相关制度规定，规范员工销售行为。同时，结合总行《关于对几起私售违规行为查处情况的通报》中查处的典型案例，使员工知道“伸手必被抓”，清楚违规后果，增强员工底线意识。

 

    二、建立违规私售举报及客户回访机制。一是建立违规私售举报机制，在充分保护举报人隐私的前提下，以设立举报电话、开发网讯问题反映模块等形式，开通便捷的违规私售内部举报渠道，对有效举报人给予适当奖励，在行内广泛宣传，确保全体员工知悉。二是建立客户回访机制，加强日常数据监测分析，重点关注收款单位名称中包含资产、投资、有限合伙、理财、咨询、基金、保险等字样的划款交易，综合分析客户资金分布和流向，对重点客户以“服务回访”的方式进行深入沟通，了解我行员工产品营销情况，及时发现违规私售线索，对回访工作进行监督考核，确保不走过场。

 

    三、严厉查处私售理财产品行为。该行针对私售理财产品行为持续开展监测和检查，对属于私售和组织私售的责任人，一经查实，坚决予以开除。对私售问题隐瞒不报的责任人以及管理责任人，依据有关规定重罚重处。