建行常德安乡支行着力防范柜面业务操作风险

    今年来常德安乡支行着力加强自助设备和网点柜面现金业务稽核，防范自助设备现金调拨、清机加钞、长短款处理和柜员间现金调拨、柜员尾箱管理等违规操作，效果良好。

    一是抓重点。该行重点关注现金运营和自助运维部位风险防范，随着业务分流和柜面管控力度加大，现金运营和自助运维逐渐成为事故风险集中区域。该行认真组织员工学习上级转发的稽核、前期审计以及近年发生的事故案件通报，警示员工盗取、挪用、私留现金的案件时有发生，因自助设备运维管理不善而产生的交易失败、差错挂账，以及由此引发的客户投诉、资金赔付日益增多。该行根据风险变化，及时调整管理重点，加强对现金调配、清机加钞、异常交易、错账挂账的监督检查和委派主管随机抽查，将自助设备运营监控、错账调整制度办法落到实处。

    二是抓整改。该行针对总行下发问题，及时落实整改，消除风险隐患。在此基础上，对照违规问题表现及典型案例分析，举一反三，查找违规问题原因及管理漏洞，组织网点人员进行案例学习培训，强化合规意识和制度执行。该行加大日常检查整改力度，对于平常稽核发现的违规行为，严格按照《中国建设银行员工行为积分管理办法（试行）（2017版）》（建总发（2017）61号）进行积分管理。

    三是抓效果。该行加强现金整点、清机加钞和尾箱交接等业务操作管理，支行行长和委派主管主要从抽查监控录像情况发现问题，以问题为导向，针对目前自助设备清机加钞操作违规现象进行针对整理，防范形成风险隐患，切实杜绝清机加钞单人操作、单人清理卡钞和废钞、卡钞或废钞现金未按规定处理、单人开启密码、开启密码时未回避、上箱体未锁闭或钥匙未妥善保管等违规问题。