工行淮安涟水支行持续推进两精准两细化提升风控管理水平

    二季度以来，为把“两精准两细化”网点专项管理活动持续推向纵深，淮安涟水支行在组织好员工学习的基础上，把工作重点放在风险点排查与整改上。通过一阶段的努力，在风险控制方面取得了阶段性成果，网点运营风险分级管理、可控风险暴露水平、远程授权拒绝率等指标都有明显提升。 

    全面开展问题排查，强化源头风险管控。该行加强开户类排查，对存量公司帐户进行分类排查，重点是特定行业帐户，逐一进行再审核。对今年新开账户的尽职调查进行实质性再审。对开立借记卡、个人账户开户、信用卡办卡以及注册电子银行、卡启用业务进行认真排查。严防冒名开卡、无效身份证件未发现，以及非见证件原件办理业务、客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈的照片不一致未发现等现象。调阅视频、会计档案资料，对客户办理业务的合规性进行检查，看有无违规操作，加强操作风险管理，夯实基础。对发现的问题及时进行整改，提升风险防范水平。 

    加强自助设备使用管理，杜绝操作风险。目前智能设备操作风险隐患较为突出，不时发生操作风险事件。该行对此高度重视，对智能机开卡业务合规操作、ATM双人处理、有无单人加钞、是否按规定保管ATM机钥匙及密码等进行跟踪检查，杜绝违规操作。

    强化风险提示，查防结合。在活动中，内控案防的管理部门，对日常发现的问题及时下发预警提示。对他行发生的风险事件案例，组织所有网点员工对案例进行预警学习分析，以防类似风险的发生。定期对运营风险状况、网点风险分级管理进行分析通报，使网点风险管理不断提升。