工行保定东风支行成功防范一起虚假开立账户的风险事件

    近日，一位客户持某公司营业执照、法人身份证及印鉴等来到工行保定东风营业室办理对公开立结算账户业务。开户柜员受理后，认真审核客户资料时发现该公司法人身份证发证机关为湖北某县。因为是代理人开户，法人身份证又为异地，开户柜员提出与法人电话核实，并进行上门尽职调查。这时该客户表现的支支吾吾，不正面回答开户柜员的询问。在拨打法人电话过程中，经办柜员发现，虽然法人表示是本人，知道开户这件事，但是听上去声音像年轻人，与法人身份证显示的年纪明显不匹配，并且该行的身份证联网核查系统反馈照片与身份证上照片不一致。经办柜员立即喊来负责人，汇报这一情况，负责人表示该情况很可疑，要继续联系一下法人，作进一步核实，这时法人电话再也无法接通。随即，开户柜员通过系统内查询法人身份证在该行的预留电话，与代理开户人提供的电话完全不一致，客户并表示自己一直在北京居住，身份证曾遗失过，从未到保定开立过公司，对注册此工商账户的事宜毫不知情。至此，东风营业室成功防范了一起虚假开立对公结算账户的风险事件。

    通过这一成功堵截事件，支行行长、主管行长要求全行员工，在办理相关业务中，要时刻保持严谨的工作态度，增强风险防范意识，网点当班负责人及大堂值班经理要认真审核规范操作流程，共同做好客户身份真实性的辨别工作，必须坚持双人核对异地客户客户身份识别，有效降低外部欺诈风险发生的概率，维护工行与客户自身权益，杜绝嫌疑人利用虚假身份办理业务。