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邮储银行景德镇国贸广场支行严格审核保平安,高度防范化风险

时间:2018-07-27 17:42:39  来源:银行界网  供稿单位:邮储银行景德镇市分行  作者:李清芳

    邮储银行国贸广场支行严格执行每周“晨会案例一分钟”制度,每周在晨会中将各种案例进行讲解剖析,在学习中不断提高自己的能力和水平。

    2018年6月29日,正值热日炎炎,邮储银行国贸支行员工坚守岗位,用一丝不苟的工作态度一如既往地提供优质服务同时高度严把实名开户关,当两名同姓王姓客户结伴来网点办理开户,两位客户要求加办UK开立大额网银业务,说是转账需求比较大,其中一位电话号码当时有一个数字1和7模糊不清,身份证识别不清,当班柜员询问客户,客户答不上来,当班柜员立马警觉,持怀疑态度的柜员又以询问地名及自己手机号码其他基本信息,均是答非所问,两位王姓客户见柜员以这么严谨的工作态度,就以自己还有事,不开户为由匆匆离开了柜台。过1小时左右,又一名何姓男客户来支行开户同样并要求开立加办UK的大额网银业务,所以当班柜员疑惑今天过多的人来网点办理该业务,特意经过查询3人的身份信息比对,3人均为鄱阳县田畈街人,但此人身份证是真实有效的,于是柜员在询问过程中,客户回答吞吞吐吐,一问三不知等可疑的话语。对比客户与身份证上的信息时,发现此客户躲躲闪闪,回答问题处处回避。于是柜员告知客户现在没有UK,要下次再来办理。并立即上报邮储银行景德镇市分行法规与合规部,告知其他网点注意此类风险。

    看似偶然的小事,背后是邮储银行国贸广场支行员工平日扎实严谨的工作态度和不定期的安全培训演练的成果,通过每周“晨会案例一分钟”活动,将风险意识灌输到该行工作的心中,不断提升风控、案防水平。

 

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