工行邢台分行强化外部欺诈防控有力保障安全运营

    今年以来，工行邢台分行持续强化外部欺诈风险防控管理，全面落实安全主体责任，充分依托总行外部欺诈风险信息系统，有效防范了外部多种类型的欺诈事件，截止6月底，成功防范伪冒证件、电信诈骗、票据诈骗、假存单折、手机银行、网上银行等各类风险事件97笔，涉及金额1651万余元。  

　　加强组织领导，建立部门协作沟通机制。该行为积极做好应对外部欺诈防控工作，成立了外部欺诈管理领导小组，加强组织领导推动，同时建立部门之间协调机制，形成较为完善的管理制度和办法，并结合当前社会治安形势和案防特点，加大排查治理力度，摸清关键风险环节管理现状，对营业场所安防设施、安全保卫制度执行情况、人民币对公结算账户风险、个人贷款安全、卡异常交易行为等重要岗位、重点环节、重点人进行认真排查和梳理，对排查发现的安全隐患立即整改，消除隐患，确保安全运营。 

    研判新型外部欺诈案件的发案特点，有针对性的制定防范措施。特别是在互联金融转型发展期间面临的新型外部欺诈的手法，了解新型业务特别是电子银行业务的特点和功能、开户流程、风险点等，全面了解外部欺诈的形式和种类，总结应对外部欺诈的经验教训。截至目前，该行没有发生一起外部欺诈。 

　　加强防范外部欺诈风险宣传教育培训，提高反欺诈意识。定期开展教育培训学习，让员工了解外部欺诈特征，把握应对方法，提高防控意识和能力；利用反欺诈宣传彩页向来行办理业务的客户普及防范知识，揭示假身份证、电信诈骗、ATM欺诈、网银欺诈等常见欺诈手法，提高客户辨假防假能力，有效防范各类诈骗案件的发生，树立工行社会声誉。