为持续推进合规文化建设，不断夯实我行内部管理基础，加强案件防控工作，工商银行泰州高港支行根据总行、省市分行2018年内控合规“固本强化年”主题活动方案和要求结合《关于开展“两精准两细化”网点专项管理活动的通知》的要求，员工违规违纪（2017版）处理规定、合规文化学习教育、2018年银监会“深化整治银行业市场乱象”要点等活动，“十大重点领域”风险治理相关措施，细化要求、明晰职责，扎实组织开展各类活动，确保活动不走形式，取得实效。
一、加强领导，周密部署。一是为确保内控合规“固本强化年”主题活动有效开展，支行分别召开班子会、网点负责人会议，组织学习总、省、市行相关文件通知、《实施方案》，统一思想，提高认识、明确活动目的、内容、步骤和要求，对本行活动进行部署、推进、督导和落实。二是持续开展员工异常行为排查工作，严格落实“谁主管、谁负责”和“谁排查、谁负责、谁签字”的排查工作责任制,支行专门成立了“一把手”为组长,分管行长为副组长,纪检员和各部门、网点负责人为成员的排查工作领导小组,制定排查方案,明确各部门、网点负责人为本单位排查工作第一责任人。在排查工作中严格执行“签字背书”制度,建立排查工作底稿。
二、强化学习教育、增强合规意识。一是加强宣传教育，该行充分利用中层干部周例会、内控案防分析会、网点晨会、夕会和专题学习等形式,组织员工学习监管部门监管规章、上级行内控制度及相关风险事件通报、案例分析等。积极组织开展内控合规大家讲活动，联系实际查摆问题和薄弱环节，明确各岗位工作风险点、努力方向、防范和治理措施，不断增强员工合规意识，强化合规操作理念，提升合规经营水平。组织员工认真学习《十大禁令》、员工违规违纪（2017版）处理规定以及合规文化持续教育。传导、结合我行实际,深刻剖析近来发生在身边的典型案例，举一反三。积极组织全行员工参加《十大禁令》、和规文化知识竞赛。二是明确排查对象，对违规组织或参与各种形式的明间借贷及非法集资的；违规为他人借贷提供担保的；违规与客户发生资金往来的；存在经商办企业的；存在信用卡恶意透支的；柜员风险暴露水平高的；存在涉诉涉访的；存在吸毒赌博的、将市分行专项排查要求传达到每一位员工，从而增强员工的风险意识、合规意识和防范意识。三是该行本着“不放过、不遮掩、不遗漏”的原则，自上而下、分级负责重点加强网点负责人、客户经理、理财经理、网点柜面人员是否参与民间融资和非法集资、是否有私售理财产品和“飞单”现象发生、是否为他人高利贷掮客行为、是否为客户代保管电子银行产品如网银U盾、密码器等行为的排查,确保不发生危害社会和银行资金安全、员工自身利益事件的发生。教育广大干部员工不碰法律红线,不摸制度的高压线，守住思想道德底线，珍惜职业生命、爱护职业生涯。四是加强考勤管理,落实请销假制度。关注员工劳动纪律,观察员工日常消费、交友和谈吐方式,关注员工八小时以外行为动态,注意发现员工是否有信用卡套现等现象。
三、强化细节管理，促进制度落实。一是强化防控开户类源头风险管理，加强对客户身份识别与审查，特别是智能终端操作风险的管理，严禁代客户操作。使用移动助手PAD的人员和网点负责人，加强规章制度学习，智能审核人员严格落实现场审核要求，对业务的真实性进行规范审核，做到当面验证客户身份真实性，认真审核客户相貌特征、客户身份照片、联网核查反馈照片、确保客户身份证件与客户身份的一致性。二是强化ATM管理，坚持做到岗位分离，双人加钞，钥匙和密码单线传递，定期轮岗查库。三是通过外围排查、社会走访、家访等形式,到重点客户、重点企业了解客户经理、员工情况，掌握行为动态。业务管理部门负责对账户开立、对账、印鉴卡管理、重要空白凭证管理、电子银行注册、变更等重点业务风险环节加强检查,强化履职,及时采取预防措施,不留盲区和死角。五是持续组织学习《2017版员工违规违纪处理规定》、《员工违规积分管理办法》，《员工行为守则》，明纪守规100条，持续开展合规文化教育、传导,结合“三谈三醒”等活动做到案防工作常抓不懈，严格执行各项制度，严密各项手续，依法合规操作，努力营造“人人守规矩，处处讲合规”的良好环境氛围。
