建行常德汉寿辰阳中路分理处多项举措加强反洗钱工作

    反洗钱工作是金融工作中的重点，是防范金融风险的重要屏障。今年以来，建行常德汉寿辰阳路坚持多项举措并行，切实防范风险。

    首先，做好营业网点的宣传工作，广泛营造声势。支行利用电子显示屏投放反洗钱宣传标语，同时悬挂宣传横幅、陈列宣传展板、营业大厅摆放宣传手册和折页，办理业务时员工的风险提示。通过网点员工与客户面对面宣传的方式让客户充分了解反洗钱的必要性，从而提高认识。

    另外，规范操作，合规审核。“了解你的客户”是风险防范的第一道防线。该网点根据不同的业务类型，采取不同的措施。对于新开户的客户，大堂经理及智慧柜员机协助人员对业务流程进行严格把关，从源头防范业务操作风险，避免风险事件的发生。尤其是对远程授权人员以“客户影像与身份疑似不对应”退回的业务，经办人员应予以重点关注，对样貌特征存在较大差异的客户，应要求提供驾照、社保卡、户口本或居住证等辅助身份证明材料。对代理人办理业务的，应核实代理人与被代理人的身份证件是否属实、被代理人无法现场开户的原因并留存核实记录。对于对公开户客户，网点人员在审核其开户真实性后，再由客户经理上门核实，确保客户经营状况与开户申请书上一致。对于大额资金的客户，要核查身份证件，并了解资金用途。

    最后，做好客户尽职调查。今年以来，该网点收到多笔反洗钱中心的尽职调查。在收到客户尽职调查后，网点反洗钱岗位工作人员高度重视，通过翻阅历史资料、查询客户交易流水、电话沟通、实地核查、通过其他方式了解等多种方式核查客户的真实性，并对于确实存在风险的客户采取及时上报至反洗钱中心、调高客户风险等级、暂停非柜面交易的方式控制风险。