建行郴州分行香雪路支行成功堵截一起虚假资料办理信用卡装修分期业务

    7月16日临近下班前,一位名叫卢家文的年青人来到我行要办理装修分期业务, 笔者并未因临近下班时间就放松审核客户资料，仍旧严格按工作要求对客户提供的资料进行了认真的审核，发现有三处可疑情况：1、资料准备的完全符合我行装修分期标准；2、工资流水特符合信贷标准；3、客户提供的收入证明职务为主管，月收入12000元，但户口栏中的学历却是：文盲及半文盲。综上资料笔者产生了怀疑，于是询问客户的基本情况，要求客户提供工资流水核对资料，“您的工资流水是深圳平安银行办理的，我们郴州没有平安银行，请您打开短信给我核对一下行吗？”，“没有办理短信提醒业务？”，“那有开平安银行的手机银行吗？”“也没有”，“好吧，那请您进下您的微信”，客户通过笔者的一番询问表现得显得紧张，“打开微信干嘛，我是来做贷款的”，于是笔者更加觉得该客户可疑，“请加一下平安银行的公众号吧，我核对一下您的工资流水”，客户见骗局即将识破于是只好承认流水造假。

　　近年来，笔者在工作中发现多起利用假流水、假离婚证等办理信贷类业务事件，在此给大家提个醒：我们每天要面对形形色色的客户，审核大量的客户资料，只要时刻保持认真的态度，严格遵守“了解你的客户，了解你的业务，尽职调查”的工作要求，多渠道全方位的识别客户情况，才能有效杜绝不良信贷业务的发生，将风险控制在萌芽状态。