建行娄底湘中支行积极落实客户信息整改工作

    根据中国人民银行《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发【2017】235号）等监管要求，我行对对公客户身份基本信息积极进行完善更新的清理。支行领导高度重视并召开了专题会议，进行客户信息整治工作安排和动员，会议决定由吴益宇副行长根据客户熟悉程度对对公款账户管户权权限进行分配，由对公客户经理和对公柜员主要负责对公客户信息补录完善工作，其他同志全力配合，确保下发账户的客户信息反洗钱要素，CRS信息，受益人信息，授权代理人信息补录完整。

    全行员工积极响应，迅速行动。对于新开立对公账户，除基本信息录入正确外，特别要求对客户类型，行业类型，客户管理部门选择正确。新建客户信息完成后，客户信息自动分配至网点，3日内由网点营销主管对新建对公客户进行管户权分配，分配完成后，客户经理在新一代系统中进入客户经理岗进行客户信息修改，在“基本信息概况”中补充“企业规模”、“企业出资人经济成分”等必须补充事项，在“关联信息”中完善实际控制人、出资人信息，在“反洗钱信息”完善“客户信息反洗钱要求补录”和“受益人信息”，特别值得注意的是，小微快贷客户要录入“贷款卡”信息，贷款卡号即对公客户机构信用代码系统中“中征码”。

    对于存量账户需做到，1，翻阅账户开户资料，与单位联系人沟通，核对单位预留信息的真实性、正确性。2，在完善客户信息过程中，充分利用工商网站，企查查等工具，核实客户控股股东、实际控制人、受益所有人等信息，确保补录信息真实正确。3，在与单位沟通过程中，加强营销，提高产品覆盖度，发展普惠金融业务。

    在此次客户信息整治工作中，湘中支行高度重视，团结一致，客户信息完善工作基本达到监管要求并取得了较好的营销成绩。