工行淮安分行不定期开展客户经理、理财经理突击检查工作

    为切实加强客户经理、理财经理管理，防范操作风险、道德风险，进一步提高制度执行力，确保客户经理、理财经理合规履职，淮安分行不定期组织开展客户经理、理财经理突击检查工作。 

    该项工作由该行内控合规部统一组织实施，检查人员由市分行内控合规部等管理人员组成，实行分组检查,各组检查安排、报告汇总由主查人负责。各检查组认真学习检查内容涉及的制度规定，把握风险防控重点，同时，将检查内容逐条分解，责任到人。 

    检查内容主要为客户经理、理财经理合规履职情况。各检查组对检查发现问题进行深入剖析，对于由制度、流程、系统等方面因素导致的问题，要及时汇总优化建议。对于执行因素导致的问题，要将帮辅、治理、处罚等措施有机结合，通过检查中的纠正性控制，对被查机构和人员进行实时指导，实现“边查、边改、边规范”。 

    该行检查组采取现场检查和非现场检查相结合的方式，按照检查通知和检查提纲要求，认真开展检查工作，目前已对四家支行，27名客户、理财经理进行突击检查，检查中暂未发现客户经理、理财经理擅自为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证、有效身份证件及其他贵重物品；未见擅自代客户保管电子银行密码、口令卡、U盾、电子密码器等支付密码或支付工具等违规现象。