2018年，工行江苏省分行组织开展了精细管理年——“学习监管规则，强化制度执行”的大讨论，工行镇江京口支行认真开展，组织全员再次强化学习我行现有的各项规范性文件、银监会有效规范性文件、镇江行必选学习文件等内容，组织学习讨论，作为柜面操作的一线员工，重新学习这些文件，收获颇丰，认识到银行业作为高风险行业，只有在控制好风险的基础上才能谈发展，合规是银行内部的一项核心的风险管理活动。活动如下：
一、细化制度要点、加强制度的学习和梳理。为规范销售市场秩序和银行业金融机构自有理财产品及代销产品销售行为，有效治理误导销售、私售“飞单”等问题，切实加强监管并维护银行业消费者合法权益，作为整治金融乱象的一项重要举措，2017年银监会发布《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，要求银行业金融机构，对其自有理财产品及代销产品销售过程同步录音录像。作为柜面操作的重点监管业务，双录工作必须严格规范，在《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》中，已详细列明了双录工作的重点，要求录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。而总行下发的《个人金融专业产品销售录音录像管理办法》中，更是严格规范了销售录音录像的相关话术。因此规范做好双录工作，必须把各项相关制度文件进行综合梳理，细化各制度文件中的要点重点，完善业务操作流程，同时加强日常检查管理，发现的问题及时反馈，才能进一步规范相关工作的实际操作，落实制度执行。
二、扩大制度要点普及、提升全员案防警觉性。如何完善的制度办法，如果不能融入到日常工作操作中去，得不到良好执行的制度，仍然等于没有制度。因此，大讨论活动进一步强化了制度文件的学习力度，全行员工一起学、重新学，杜绝经验主义。扩大制度要点的普及度，使得一线员工进一步了解了什么是合规行为，什么是违规行为，把新的监管规则宣传到人、学习到人。同时，提高全员案防的警觉性，了解到内控案防并不是简单的管好自己不违规、不犯法，我们任何人所犯的任何一个错误都将对身边同事的正常工作造成极大的影响，甚至连累身边的同事。这就要求我们提高自己的警觉，时刻对照自己的岗位要求进行反思，同时不断提醒自己及身边的同事，严格按照规章制度工作，严格执行制度。
三、强化制度执行、促进营销业务良好发展。通过大讨论活动，学习了省行组织的各二级分行精心制作的PPT，一个个真实的案例告诉我们，所有违反制度的营销最终并不能促进我行业务的良好发展，反而会造成一个又一个的内外部风险，对我行的自身发展和外部声誉，造成不良影响。南通分行分享的一个案例中，网点本意为了营销发展，满足客户要求，特事特办允许客户使用身份证复印件代理开办个人账户，事后补齐身份证原件。虽然开办成功，却因无法办理银行卡启用最终无法使用，同时该业务也被评定为三类风险事件。业务发展与内部控制是银行经营管理的两大主题，只有正确认识两者之间的关系，才能促进两者的协调发展。合规经营与加强营销发展两者是相辅相成、缺一不可的。脱离了营销发展，制度也就成了无本之木、无源之水。而只有抓好制度监管，业务发展才能有更好的保障。只有加强监管，使合规经营理念深入每个员工的心里，为持续发展和内控建设奠定坚实的思想基础，才能营造合规经营的企业文化，从而促进我行业务持续稳健的不断发展。
