邮储银行南昌市新建区支行扎实开展涉恐融资风险排查工作

    近年来，国内外反恐形势愈加严峻，且有向内地基层金融机构渗透的趋势。为维护金融安全，防范金融机构被涉恐融资活动利用，根据人民银行及上级行的要求，2018年6月22日至6月28日，新建区支行在全市开展了涉嫌恐怖融资客户风险排查工作。

    为把涉嫌恐怖融资客户风险排查工作做细、做好、做实，该支行除了认真执行客户身份识别制度，根据“了解你的客户”原则落实好客户初次识别和持续识别工作外，还通过数据下载平台，按照国家反恐办通报的涉恐融资模型对新建区辖内存量客户进行筛查。对可疑类客户，第一时间组织网点人员开展尽职调查工作，深入了解其身份背景，判断客户身份、交易历史、年龄、归属地、职业，判断可疑的资金交易是否与其经济能力相匹配，以此论证或排除辖内客户涉恐融资风险嫌疑，并持续关注，一旦发现异常情况，第一时间上报当地人民银行和公安机关。